Caebri
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 31 jours après le délai Déposés le 31 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00500178.
Comptes annuels 2025 déposés le 31-08-2026 à la BNB les 49 dépôts
Capitaux propres
-55 007 €▼ 131 %
2024 · -23 842 €
Total actif
11 485 €▼ 11,4 %
2024 · 12 965 €
Résultat net
-31 165 €▼ 122 %
2024 · -14 014 €
Fonds de roulement
-58 826 €▼ 113 %
2024 · -27 661 €
Dans les classements
#5 entreprise la plus ancienne à Lanaken, secteur Commerce
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
-31 317 €
▼ 126 %
2025
20182025
Résultat net
-31 165 €
▼ 122 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Capitaux propres
-55 007 €
▼ 131 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Total actif
11 485 €
▼ 11,4 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Dettes
66 491 €
▲ 80,7 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-58 826 €
▼ 113 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Solvabilité
-479,0 %
▼ 295,1pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
0,12
▼ 0,13
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
-271,4 %
▼ 163,3pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation40 553 €--5 289 €-2 734 €▲ 48,3 %-7 336 €▼ 168 %-6 371 €▲ 13,2 %-12 138 €▼ 90,5 %-13 863 €▼ 14,2 %-31 317 €▼ 126 %
Résultat net38 585 €--5 701 €-2 777 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 51,3 %-7 382 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 166 %-6 407 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 13,2 %-12 249 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 91,2 %-14 014 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 14,4 %-31 165 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 122 %
Capitaux propres24 689 €-18 987 €▼ 23,1 %16 210 €dans la moitié centrale du secteur▼ 14,6 %8 828 €dans la moitié centrale du secteur▼ 45,5 %2 421 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 72,6 %-9 828 €en dessous de la moitié centrale du secteur-23 842 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 143 %-55 007 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 131 %
Total actif99 636 €-22 289 €▼ 77,6 %26 795 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 20,2 %11 557 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 56,9 %10 957 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 5,2 %5 712 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 47,9 %12 965 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 127 %11 485 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,4 %
Dettes74 948 €-3 301 €▼ 95,6 %10 585 €▲ 221 %2 729 €▼ 74,2 %8 536 €▲ 213 %15 539 €▲ 82,0 %36 807 €▲ 137 %66 491 €▲ 80,7 %
Fonds de roulement10 088 €-14 711 €▲ 45,8 %12 172 €dans la moitié centrale du secteur▼ 17,3 %4 865 €dans la moitié centrale du secteur▼ 60,0 %-1 468 €dans la moitié centrale du secteur-13 647 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 829 %-27 661 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 103 %-58 826 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 113 %
Solvabilité24,8 %-85,2 %▲ 60,4pp60,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 24,7pp76,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,9pp22,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 54,3pp-172,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 194,2pp-183,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,8pp-479,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 295,1pp
Liquidité générale1,13-5,46▲ 4,322,15dans la moitié centrale du secteur▼ 3,312,78au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,630,83en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,950,12en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,710,25en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,130,12en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,13
Rentabilité des actifs (ROA)38,7 %--25,6 %▼ 64,3pp-10,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 15,2pp-63,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 53,5pp-58,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 5,4pp-214,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 156,0pp-108,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 106,4pp-271,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 163,3pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 31 317 €, plus lourde que la perte de 13 863 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2018.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 11 485 €
Actifs immobilisés
3 820 € =
Actifs circulants
7 665 € ▼ 16,2 %
Passif
Capitaux propres-55 007 €
Dettes66 491 €
Les capitaux propres sont négatifs. Les dettes (66 491 €) dépassent le total du bilan (11 485 €).
Chiffres clés et ratios
Dettes ≤ 1 an
66 491 €▲
2024 · 36 807 €
Le taux d'endettement n'est pas affiché, car les capitaux propres sont négatifs. Des dettes divisées par des capitaux propres négatifs ne disent rien.
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 5 483 € | 319 € | 238 € | 74 € | 74 € | - | - | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 8 247 € | 6 902 € | 7 693 € | 7 984 € | 817 € | ▼ 89,8 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 54 280 € | 2 663 € | 5 319 € | 986 € | 605 € | -4 445 € | -5 880 € | -30 500 € | ▼ 419 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 40 553 € | -5 289 € | -2 734 € | -7 336 € | -6 371 € | -12 138 € | -13 863 € | -31 317 € | ▼ 126 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 1 € | - | 2 € | 2 € | 227 € | ▲ 113× |
| Produits financiers récurrents75 | 34 € | 152 € | 10 € | 1 € | - | 2 € | 2 € | 227 € | ▲ 113× |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 47 € | 37 € | 113 € | 152 € | 75 € | ▼ 50,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 764 € | 347 € | 53 € | 47 € | 37 € | 113 € | 152 € | 75 € | ▼ 50,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 38 823 € | -5 484 € | -2 777 € | -7 382 € | -6 407 € | -12 249 € | -14 014 € | -31 165 € | ▼ 122 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 238 € | 218 € | - | - | - | 0 € | 1 € | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 38 585 € | -5 701 € | -2 777 € | -7 382 € | -6 407 € | -12 249 € | -14 014 € | -31 165 € | ▼ 122 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | - | - | 3 018 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 38 585 € | -5 701 € | -2 777 € | -7 382 € | -6 407 € | -9 230 € | -14 014 € | -31 165 € | ▼ 122 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 99 636 € | 22 289 € | 26 795 € | 11 557 € | 10 957 € | 5 712 € | 12 965 € | 11 485 € | ▼ 11,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 14 601 € | 4 277 € | 4 038 € | 3 964 € | 3 890 € | 3 820 € | 3 820 € | 3 820 € | = |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 14 531 € | 4 207 € | 3 968 € | 3 894 € | 3 820 € | 3 820 € | 3 820 € | 3 820 € | = |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 3 820 € | 3 820 € | 3 820 € | 3 820 € | 3 820 € | = |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | - | - | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 74 € | 0 € | - | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 70 € | 70 € | 70 € | 70 € | 70 € | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 85 035 € | 18 012 € | 22 757 € | 7 594 € | 7 068 € | 1 892 € | 9 145 € | 7 665 € | ▼ 16,2 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 68 455 € | 3 450 € | 6 700 € | 4 990 € | 1 850 € | - | - | - | - |
| Stocks30/36 | - | - | - | 4 990 € | 1 850 € | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 2 007 € | 8 845 € | 2 967 € | 459 € | 2 747 € | 817 € | 202 € | - | - |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 459 € | 2 747 € | 817 € | 202 € | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 12 590 € | 4 689 € | 12 474 € | 1 569 € | 1 832 € | 349 € | 8 654 € | 7 367 € | ▼ 14,9 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 575 € | 638 € | 726 € | 289 € | 298 € | ▲ 3,0 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 99 636 € | 22 289 € | 26 795 € | 11 557 € | 10 957 € | 5 712 € | 12 965 € | 11 485 € | ▼ 11,4 % |
| Capitaux propres10/15 | 24 689 € | 18 987 € | 16 210 € | 8 828 € | 2 421 € | -9 828 € | -23 842 € | -55 007 € | ▼ 131 % |
| Apport10/11 | 18 592 € | 18 592 € | - | 18 592 € | 18 592 € | 18 592 € | 18 592 € | 18 592 € | = |
| Réserves13 | 6 097 € | 6 097 € | 6 097 € | 6 097 € | 6 097 € | 3 078 € | - | - | - |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 859 € | 1 859 € | 1 859 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 859 € | 1 859 € | 1 859 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 3 018 € | 3 018 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 1 219 € | 1 219 € | 1 219 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | -5 701 € | -8 478 € | -15 860 € | -22 267 € | -31 498 € | -42 434 € | -73 599 € | ▼ 73,4 % |
| Dettes17/49 | 74 948 € | 3 301 € | 10 585 € | 2 729 € | 8 536 € | 15 539 € | 36 807 € | 66 491 € | ▲ 80,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 74 948 € | 3 301 € | 10 585 € | 2 729 € | 8 536 € | 15 539 € | 36 807 € | 66 491 € | ▲ 80,7 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | - | 3 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | - | 3 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | 45 848 € | 3 084 € | 9 508 € | 2 508 € | 1 € | 170 € | 934 € | 568 € | ▼ 39,2 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 2 508 € | 1 € | 170 € | 934 € | 568 € | ▼ 39,2 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | - | 452 € | - | - | - | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | - | 452 € | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 221 € | 8 083 € | 15 369 € | 35 869 € | 65 923 € | ▲ 83,8 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 38 585 € | -5 701 € | -2 777 € | -7 382 € | -6 407 € | -12 249 € | -14 014 € | -31 165 € | ▼ 122 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 5 483 € | 319 € | 238 € | 74 € | 74 € | - | - | - | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 44 068 € | -5 382 € | -2 539 € | -7 308 € | -6 333 € | -12 249 € | -14 014 € | -31 165 € | ▼ 122 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 10 005 € | 0 € | 0 € | 0 € | 70 € | 0 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -7 901 € | 7 785 € | -10 905 € | 263 € | -1 483 € | 8 305 € | -1 287 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 6 619 entreprises avaient le même profil que Caebri aujourd'hui. Deux ans plus tard, 84,5 % existaient encore et 4,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- capitaux propres négatifs
- perte d'au moins 10 % du bilan
84,5 %
existait encore
10,0 %
a cessé autrement
4,5 %
a fait faillite
Encore 1,0 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Caebri : 2,4 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 6 619 entreprises, pas d'une prévision pour Caebri. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 49 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 31-08-2026 | 2026-00500178 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 31-07-2025 | 2025-00359159 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 17-06-2024 | 2024-00143946 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 28-07-2023 | 2023-00284188 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 10-08-2022 | 2022-20280440 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 10-08-2021 | 2021-47600301 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 22-07-2020 | 2020-33900528 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 01-07-2019 | 2019-26000557 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 28-06-2018 | 2018-25100395 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 13-06-2017 | 2017-17100031 |