Cachet
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 31-07-2026 à la BNB les 3 dépôts
Tous les chiffres par exercice
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 31 942 €, après un bénéfice de 23 017 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2023.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Personnel
| Poste | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 7 | 12 | 11 |
| à temps plein | 4 | 9 | 7 |
| à temps partiel | 3 | 3 | 4 |
| en équivalents temps plein | 6,4 | 11,4 | 10 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 8,9 | 9 | 10,7 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 5 | 11 | 11 |
| Entrées | 3 | 8 | 20 |
| Sorties | 10 | 3 | 21 |
| Heures de formation | - | 0 | 0 |
Source : bilan social des comptes annuels 2023 à 2025
Investissements
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 6 094 € | 8 678 € | 3 748 € |
| Immobilisations incorporelles | 11 062 € | - | - |
| Immobilisations financières | - | - | 1 250 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 12 259 € | 10 846 € | 9 746 € |
Source : annexe des comptes annuels 2023 à 2025 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 à 2025 · 9 mentions · 2,4 M € octroyés · 2,3 M € versés| Année | Mentions | Octroyé | Payé |
|---|---|---|---|
| 2025 | 3 | 0,6 M € | 0,6 M € |
| 2024 | 1 | 0,2 M € | 0,6 M € |
| 2023 | 2 | 0,6 M € | 0,6 M € |
| 2022 | 3 | 1,0 M € | 0,5 M € |
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | 529 123 € | 538 641 € | 669 165 € | ▲ 24,2 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 12 259 € | 10 846 € | 9 746 € | ▼ 10,1 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 95 € | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 567 359 € | 572 504 € | 647 065 € | ▲ 13,0 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 25 977 € | 23 017 € | -31 942 € | - |
| Produits financiers75/76B | 9 € | 0 € | 3 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | 9 € | 0 € | 3 € | - |
| Charges financières65/66B | 263 € | 198 € | 594 € | ▲ 199 % |
| Charges financières récurrentes65 | 263 € | 198 € | 594 € | ▲ 199 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 25 723 € | 22 818 € | -32 533 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 25 723 € | 22 818 € | -32 533 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 25 723 € | 22 818 € | -32 533 € | - |
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||
| Total de l'actif20/58 | 309 411 € | 394 897 € | 408 558 € | ▲ 3,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 19 996 € | 16 977 € | 10 978 € | ▼ 35,3 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 8 297 € | 5 531 € | 2 766 € | ▼ 50,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 10 608 € | 11 205 € | 7 972 € | ▼ 28,9 % |
| Installations, machines et outillage23 | 8 327 € | 9 488 € | 6 819 € | ▼ 28,1 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 2 280 € | 1 717 € | 1 153 € | ▼ 32,8 % |
| Immobilisations financières28 | 1 091 € | 241 € | 241 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 289 415 € | 377 920 € | 397 580 € | ▲ 5,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 63 382 € | 44 880 € | 92 536 € | ▲ 106 % |
| Créances commerciales40 | 9 771 € | 10 381 € | 3 155 € | ▼ 69,6 % |
| Autres créances41 | 53 610 € | 34 499 € | 89 381 € | ▲ 159 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 224 853 € | 321 160 € | 305 044 € | ▼ 5,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 1 181 € | 11 880 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Passif | ||||
| Total du passif10/49 | 309 411 € | 394 897 € | 408 558 € | ▲ 3,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 274 602 € | 297 420 € | 264 887 € | ▼ 10,9 % |
| Réserves13 | 257 904 € | 280 722 € | 264 887 € | ▼ 5,6 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 16 698 € | 16 698 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes17/49 | 34 809 € | 97 477 € | 143 671 € | ▲ 47,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 30 209 € | 97 477 € | 143 671 € | ▲ 47,4 % |
| Dettes commerciales44 | - | 46 881 € | 11 581 € | ▼ 75,3 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 46 881 € | 11 581 € | ▼ 75,3 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 30 209 € | 50 596 € | 74 575 € | ▲ 47,4 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | 30 209 € | 50 596 € | 74 575 € | ▲ 47,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 4 600 € | 0 € | - | - |
| Poste | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 25 723 € | 22 818 € | -32 533 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 12 259 € | 10 846 € | 9 746 € | ▼ 10,1 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 37 982 € | 33 665 € | -22 786 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -7 828 € | -3 748 € | ▲ 52,1 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 96 307 € | -16 116 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 2 686 entreprises avaient le même profil que Cachet aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,7 % existaient encore et 0,6 % avaient fait faillite.
- Petite
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- petite perte
Encore 0,3 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Cachet : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 2 686 entreprises, pas d'une prévision pour Cachet. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.