cacaOh!
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 30-01-2026 à la BNB
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas.
Investissements
| Poste | 30-06-2025 |
|---|---|
| Immobilisations corporelles | 10 500 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 3 543 € |
Source : annexe des comptes annuels 2025 (état des immobilisations)
| Poste | 2025 |
|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 3 543 € |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 716 € |
| Marge brute d'exploitation9900 | -26 840 € |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -31 099 € |
| Charges financières65/66B | 32 € |
| Charges financières récurrentes65 | 32 € |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -31 132 € |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -31 132 € |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -31 132 € |
| Poste | 2025 | |
|---|---|---|
| Actif | ||
| Total de l'actif20/58 | 208 641 € | |
| Frais d'établissement20 | 68 728 € | |
| Actifs immobilisés21/28 | 10 200 € | |
| Immobilisations corporelles22/27 | 10 200 € | |
| Installations, machines et outillage23 | 10 200 € | |
| Actifs circulants29/58 | 129 712 € | |
| Créances à un an au plus40/41 | 90 539 € | |
| Créances commerciales40 | 74 100 € | |
| Autres créances41 | 16 439 € | |
| Valeurs disponibles54/58 | 32 773 € | |
| Comptes de régularisation490/1 | 6 401 € | |
| Passif | ||
| Total du passif10/49 | 208 641 € | |
| Capitaux propres10/15 | -21 132 € | |
| Apport10/11 | 10 000 € | |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -31 132 € | |
| Dettes17/49 | 229 772 € | |
| Dettes à un an au plus42/48 | 229 772 € | |
| Dettes commerciales44 | 229 732 € | |
| Fournisseurs440/4 | 229 732 € | |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 40 € | |
| Impôts450/3 | 40 € | |
| Poste | 2025 |
|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -31 132 € |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 3 543 € |
| Flux d'exploitation (approximation) | -27 589 € |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 7 639 entreprises avaient le même profil que cacaOh ! aujourd'hui. Deux ans plus tard, 84,9 % existaient encore et 8,8 % avaient fait faillite.
- Micro
- 2 à 5 ans
- capitaux propres négatifs
- perte d'au moins 10 % du bilan
Encore 0,7 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à cacaOh ! : 3,3 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 7 639 entreprises, pas d'une prévision pour cacaOh!. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (1)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma abrégé | 30-01-2026 | 2026-00021882 |