Cabaan
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 12-05-2026 PDF les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 290 000 €
Estimé : probablement entre 220 000 € et 380 000 €
Total actif
848 812 €▲ 466 %
2024 · 150 083 €
Résultat net
4 448 €▼ 85,1 %
2024 · 29 888 €
Fonds de roulement
83 591 €▲ 1,4 %
2024 · 82 452 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
24 281 €
▼ 38,7 %
2025
20212025
Résultat net
4 448 €
▼ 85,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Capitaux propres
69 049 €
▲ 4,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Total actif
848 812 €
▲ 466 %
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Dettes
779 763 €
▲ 827 %
2025
20212025
Fonds de roulement
83 591 €
▲ 1,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Solvabilité
8,1 %
▼ 35,8pp
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Liquidité générale
2,00
▼ 0,87
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
0,5 %
▼ 19,4pp
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Personnel (ETP)
2,2
▲ 69,2 %
2025
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation24 353 €-5 595 €▼ 77,0 %20 071 €▲ 259 %39 582 €▲ 97,2 %24 281 €▼ 38,7 %
Résultat net18 006 €dans la moitié centrale du secteur-4 101 €dans la moitié centrale du secteur▼ 77,2 %13 414 €dans la moitié centrale du secteur▲ 227 %29 888 €dans la moitié centrale du secteur▲ 123 %4 448 €dans la moitié centrale du secteur▼ 85,1 %
Capitaux propres23 006 €dans la moitié centrale du secteur-25 507 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 10,9 %37 533 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 47,1 %65 989 €dans la moitié centrale du secteur▲ 75,8 %69 049 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,6 %
Total actif48 382 €en dessous de la moitié centrale du secteur-97 492 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 102 %110 649 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 13,5 %150 083 €dans la moitié centrale du secteur▲ 35,6 %848 812 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 466 %
Dettes25 376 €-71 984 €▲ 184 %73 116 €▲ 1,6 %84 094 €▲ 15,0 %779 763 €▲ 827 %
Fonds de roulement-162 €en dessous de la moitié centrale du secteur-32 468 €dans la moitié centrale du secteur41 092 €dans la moitié centrale du secteur▲ 26,6 %82 452 €dans la moitié centrale du secteur▲ 101 %83 591 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4 %
Solvabilité47,6 %dans la moitié centrale du secteur-26,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 21,4pp33,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,8pp44,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,0pp8,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 35,8pp
Liquidité générale0,99en dessous de la moitié centrale du secteur-2,02dans la moitié centrale du secteur▲ 1,032,25dans la moitié centrale du secteur▲ 0,232,87dans la moitié centrale du secteur▲ 0,632,00dans la moitié centrale du secteur▼ 0,87
Rentabilité des actifs (ROA)37,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-4,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 33,0pp12,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,9pp19,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,8pp0,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 19,4pp
Personnel (ETP)0,2en dessous de la moitié centrale du secteur1,3▲ 550 %2,2▲ 69,2 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Architecture & ingénierie (NACE 71). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 39 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 848 812 €
Actifs immobilisés
681 691 € ▲ 29×
Actifs circulants
167 121 € ▲ 32,2 %
Passif 848 812 €
Capitaux propres
69 049 € ▲ 4,6 %
Dettes
779 763 € ▲ 827 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 56,0 % à 91,9 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
51 626 €▲
2024 · 49 856 €
Cash-flow
31 792 €▼
2024 · 40 163 €
Liquidité immédiate
1,94▼
2024 · 2,87
Taux d'endettement
11,29▲
2024 · 1,27
ROE
6,4 %▼
2024 · 45,3 %
Couverture des intérêts
2,81▼
2024 · 68,47
Dettes ≤ 1 an
83 530 €▲
2024 · 43 982 €
Dettes > 1 an
692 828 €▲
2024 · 40 000 €
Impôts
1 441 €▼
2024 · 9 409 €
Frais de personnel
90 710 €▲
2024 · 55 847 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 | 2 | 3 |
| à temps plein | 1 | 2 | 3 |
| en équivalents temps plein | 1 | 2 | 3 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 0,2 | 1,3 | 2,2 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 | 1 | 2 |
| Entrées | 2 | 1 | 1 |
| Sorties | 1 | 0 | 0 |
| Heures de formation | 7 | 67 | 107 |
Source : bilan social des comptes annuels 2023 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par les pouvoirs publics belges | - | - | 40 000 € | - | - |
| Hypothèques, montant de l'inscription | - | - | - | - | 110 000 € |
| Mandats hypothécaires | - | - | - | - | 550 000 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | - | - | - | 661 281 € |
| Gage sur fonds de commerce | - | - | - | - | 110 000 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 23 966 € | 1 855 € | 12 116 € | 5 354 € | 679 522 € |
| Immobilisations incorporelles | - | 12 980 € | 1 842 € | - | 6 265 € |
| Immobilisations financières | - | 1 250 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 2 071 € | 6 101 € | 10 556 € | 10 275 € | 27 345 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2024 à 2025 · 2 mentions · 947 € octroyés · 947 € versés| Année | Mentions | Octroyé | Payé |
|---|---|---|---|
| 2025 | 1 | 588 € | 588 € |
| 2024 | 1 | 359 € | 359 € |
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 3 516 € | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 6 641 € | 55 847 € | 90 710 € | ▲ 62,4 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 2 071 € | 6 101 € | 10 556 € | 10 275 € | 27 345 € | ▲ 166 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 378 € | 1 212 € | 1 006 € | 1 313 € | 3 012 € | ▲ 129 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 26 801 € | 12 908 € | 38 273 € | 107 016 € | 145 348 € | ▲ 35,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 24 353 € | 5 595 € | 20 071 € | 39 582 € | 24 281 € | ▼ 38,7 % |
| Produits financiers75/76B | 0 € | 0 € | 107 € | 443 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 0 € | 107 € | 443 € | - | - |
| Charges financières65/66B | 55 € | 209 € | 672 € | 728 € | 18 392 € | ▲ 25× |
| Charges financières récurrentes65 | 55 € | 209 € | 672 € | 728 € | 18 392 € | ▲ 25× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 24 298 € | 5 386 € | 19 505 € | 39 297 € | 5 889 € | ▼ 85,0 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 6 292 € | 1 285 € | 6 091 € | 9 409 € | 1 441 € | ▼ 84,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 18 006 € | 4 101 € | 13 414 € | 29 888 € | 4 448 € | ▼ 85,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 18 006 € | 4 101 € | 13 414 € | 29 888 € | 4 448 € | ▼ 85,1 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 48 382 € | 97 492 € | 110 649 € | 150 083 € | 848 812 € | ▲ 466 % |
| Frais d'établissement20 | 672 € | 35 € | - | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 22 497 € | 33 118 € | 36 554 € | 23 649 € | 681 691 € | ▲ 29× |
| Immobilisations incorporelles21 | - | 12 980 € | 12 086 € | 3 134 € | 7 691 € | ▲ 145 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 22 497 € | 18 888 € | 23 217 € | 19 265 € | 673 150 € | ▲ 35× |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | 661 281 € | - |
| Installations, machines et outillage23 | - | 718 € | 3 443 € | 4 115 € | 3 705 € | ▼ 10,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 22 497 € | 18 169 € | 19 774 € | 15 149 € | 8 164 € | ▼ 46,1 % |
| Immobilisations financières28 | - | 1 250 € | 1 250 € | 1 250 € | 850 € | ▼ 32,0 % |
| Actifs circulants29/58 | 25 214 € | 64 339 € | 74 095 € | 126 434 € | 167 121 € | ▲ 32,2 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | - | 5 000 € | - |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | - | - | - | 5 000 € | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 13 439 € | 41 068 € | 39 560 € | 77 461 € | 109 592 € | ▲ 41,5 % |
| Créances commerciales40 | 10 669 € | 40 724 € | 33 886 € | 69 641 € | 63 819 € | ▼ 8,4 % |
| Autres créances41 | 2 770 € | 344 € | 5 674 € | 7 819 € | 45 773 € | ▲ 485 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 9 162 € | 16 642 € | 30 191 € | 45 175 € | 49 226 € | ▲ 9,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 2 613 € | 6 630 € | 4 344 € | 3 798 € | 3 303 € | ▼ 13,0 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 48 382 € | 97 492 € | 110 649 € | 150 083 € | 848 812 € | ▲ 466 % |
| Capitaux propres10/15 | 23 006 € | 25 507 € | 37 533 € | 65 989 € | 69 049 € | ▲ 4,6 % |
| Apport10/11 | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | = |
| En dehors du capital11 | - | - | - | - | 5 000 € | - |
| Autres1109/19 | - | - | - | - | 5 000 € | - |
| Réserves13 | 17 500 € | 17 500 € | 32 500 € | 60 989 € | 64 049 € | ▲ 5,0 % |
| Réserves disponibles133 | 17 500 € | 17 500 € | 32 500 € | 60 989 € | 64 049 € | ▲ 5,0 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 506 € | 3 007 € | 33 € | - | - | - |
| Dettes17/49 | 25 376 € | 71 984 € | 73 116 € | 84 094 € | 779 763 € | ▲ 827 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | 692 828 € | ▲ 17× |
| Dettes financières170/4 | - | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | 692 828 € | ▲ 17× |
| Dettes à un an au plus42/48 | 25 376 € | 31 871 € | 33 003 € | 43 982 € | 83 530 € | ▲ 89,9 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | 34 546 € | - |
| Dettes commerciales44 | 19 084 € | 3 502 € | 16 796 € | 6 292 € | 16 209 € | ▲ 158 % |
| Fournisseurs440/4 | 19 084 € | 3 502 € | 16 796 € | 6 292 € | 16 209 € | ▲ 158 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 6 292 € | 13 523 € | 10 004 € | 35 383 € | 30 010 € | ▼ 15,2 % |
| Impôts450/3 | 6 292 € | 13 523 € | 8 985 € | 26 363 € | 17 623 € | ▼ 33,2 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 1 019 € | 9 021 € | 12 388 € | ▲ 37,3 % |
| Autres dettes47/48 | - | 14 846 € | 6 202 € | 2 306 € | 2 765 € | ▲ 19,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 113 € | 113 € | 112 € | 3 405 € | ▲ 30× |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 18 006 € | 4 101 € | 13 414 € | 29 888 € | 4 448 € | ▼ 85,1 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 2 071 € | 6 101 € | 10 556 € | 10 275 € | 27 345 € | ▲ 166 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 20 077 € | 10 202 € | 23 970 € | 40 163 € | 31 792 € | ▼ 20,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -16 722 € | -13 992 € | 2 630 € | -685 387 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 7 480 € | 13 550 € | 14 983 € | 4 051 € | ▼ 73,0 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 251 entreprises avaient le même profil que Cabaan aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,4 % existaient encore et 2,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité sous 10 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
94,4 %
existait encore
2,7 %
a cessé autrement
2,6 %
a fait faillite
Encore 0,3 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à Cabaan est plus basse : 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur Cabaan que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 251 entreprises, pas d'une prévision pour Cabaan. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 12-05-2026 | 2026-00108681 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 10-03-2025 | 2025-00045405 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 09-07-2024 | 2024-00225184 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 30-08-2023 | 2023-00374995 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 30-06-2022 | 2022-20113681 |