CABA
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 27 jours après le délai Déposés le 27 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00448254.
Comptes annuels 2025 déposés le 27-08-2026 à la BNB les 44 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 630 000 €
Estimé : probablement entre 500 000 € et 930 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
89 508 €▼ 0,2 %
2024 · 89 672 €
Fonds de roulement
590 139 €▲ 19,8 %
2024 · 492 635 €
Dans les classements
#3 entreprise la plus ancienne à Estinnes, secteur Construction#7 entreprise par capitaux propres à Estinnes, secteur Construction#8 entreprise par total du bilan à Estinnes, secteur Construction
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
152 021 €
▼ 2,9 %
2025
20182025
Résultat net
89 508 €
▼ 0,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
296 239 €
▲ 43,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
801 192 €
▲ 5,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
504 953 €
▼ 8,3 %
2025
20182025
Fonds de roulement
590 139 €
▲ 19,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
37,0 %
▲ 9,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
5,83
▲ 2,25
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
11,2 %
▼ 0,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
2,5
▼ 50,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation157 025 €-112 504 €▼ 28,4 %76 089 €▼ 32,4 %155 955 €▲ 105 %71 326 €▼ 54,3 %62 528 €▼ 12,3 %156 558 €▲ 150 %152 021 €▼ 2,9 %
Résultat net115 700 €-83 195 €▼ 28,1 %55 833 €dans la moitié centrale du secteur▼ 32,9 %109 703 €dans la moitié centrale du secteur▲ 96,5 %53 166 €dans la moitié centrale du secteur▼ 51,5 %37 967 €dans la moitié centrale du secteur▼ 28,6 %89 672 €dans la moitié centrale du secteur▲ 136 %89 508 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2 %
Capitaux propres199 607 €-199 802 €▲ 0,1 %199 835 €dans la moitié centrale du secteur=159 835 €dans la moitié centrale du secteur▼ 20,0 %159 835 €dans la moitié centrale du secteur=112 101 €dans la moitié centrale du secteur▼ 29,9 %206 731 €dans la moitié centrale du secteur▲ 84,4 %296 239 €dans la moitié centrale du secteur▲ 43,3 %
Total actif556 171 €-741 644 €▲ 33,3 %896 206 €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,8 %710 827 €dans la moitié centrale du secteur▼ 20,7 %493 709 €dans la moitié centrale du secteur▼ 30,5 %672 732 €dans la moitié centrale du secteur▲ 36,3 %757 098 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,5 %801 192 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,8 %
Dettes356 564 €-541 842 €▲ 52,0 %696 372 €▲ 28,5 %550 993 €▼ 20,9 %333 874 €▼ 39,4 %560 631 €▲ 67,9 %550 366 €▼ 1,8 %504 953 €▼ 8,3 %
Fonds de roulement166 079 €-320 129 €▲ 92,8 %167 082 €dans la moitié centrale du secteur▼ 47,8 %70 257 €dans la moitié centrale du secteur▼ 58,0 %194 116 €dans la moitié centrale du secteur▲ 176 %341 039 €dans la moitié centrale du secteur▲ 75,7 %492 635 €dans la moitié centrale du secteur▲ 44,5 %590 139 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,8 %
Solvabilité35,9 %-26,9 %▼ 8,9pp22,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,6pp22,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp32,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,9pp16,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,7pp27,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,6pp37,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,7pp
Liquidité générale1,62-1,94▲ 0,321,25dans la moitié centrale du secteur▼ 0,701,13dans la moitié centrale du secteur▼ 0,121,83dans la moitié centrale du secteur▲ 0,702,41au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,583,57au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,165,83au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,25
Rentabilité des actifs (ROA)20,8 %-11,2 %▼ 9,6pp6,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,0pp15,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,2pp10,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,7pp5,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,1pp11,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,2pp11,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,7pp
Personnel (ETP)9,3-8,3▼ 10,8 %7,4dans la moitié centrale du secteur▼ 10,8 %7,1dans la moitié centrale du secteur▼ 4,1 %6,8dans la moitié centrale du secteur▼ 4,2 %5,5dans la moitié centrale du secteur▼ 19,1 %5dans la moitié centrale du secteur▼ 9,1 %2,5dans la moitié centrale du secteur▼ 50,0 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Construction de bâtiments (NACE 41). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 3 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 801 192 €
Actifs immobilisés
88 756 € ▲ 21,8 %
Actifs circulants
712 436 € ▲ 4,1 %
Passif 801 192 €
Capitaux propres
296 239 € ▲ 43,3 %
Dettes
504 953 € ▼ 8,3 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 72,7 % à 63,0 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
187 590 €▲
2024 · 186 978 €
Cash-flow
125 077 €▲
2024 · 120 093 €
Liquidité immédiate
2,55▲
2024 · 1,04
Taux d'endettement
1,70▼
2024 · 2,66
ROE
30,2 %▼
2024 · 43,4 %
Couverture des intérêts
7,97▼
2024 · 8,16
Dettes ≤ 1 an
122 297 €▼
2024 · 191 603 €
Dettes > 1 an
378 745 €▲
2024 · 358 753 €
Impôts
39 085 €▼
2024 · 44 091 €
Frais de personnel
102 560 €▼
2024 · 158 833 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 7 | 7 | 6 | 4 | 3 |
| à temps plein | 7 | 6 | 6 | 4 | 2 |
| à temps partiel | - | 1 | - | - | 1 |
| en équivalents temps plein | 7 | 6,8 | 6 | 4 | 2,6 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 7,1 | 6,8 | 5,5 | 5 | 2,5 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 7 | 6 | 4 | 3 | 3 |
| Entrées | 1 | 1 | 3 | 1 | 3 |
| Sorties | 1 | 1 | 4 | 3 | 4 |
| Heures de formation | 144 | - | 520 | 1 936 | 56 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 61 132 € | 8 376 € | 38 001 € | 14 242 € | 50 964 € |
| Immobilisations financières | 1 097 € | - | 6 147 € | - | 500 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 23 250 € | 29 255 € | 20 006 € | 30 421 € | 35 569 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 824 € | 1 234 € | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 180 686 € | 187 701 € | 153 390 € | 158 833 € | 102 560 € | ▼ 35,4 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 69 881 € | 60 457 € | 25 115 € | 23 250 € | 29 255 € | 20 006 € | 30 421 € | 35 569 € | ▲ 16,9 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | - | 1 235 € | 1 235 € | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 3 733 € | 12 029 € | 3 164 € | 3 829 € | 3 864 € | ▲ 0,9 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 60 € | 1 994 € | 2 108 € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 492 492 € | 351 058 € | 300 468 € | 363 685 € | 302 306 € | 242 431 € | 350 875 € | 294 013 € | ▼ 16,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 157 025 € | 112 504 € | 76 089 € | 155 955 € | 71 326 € | 62 528 € | 156 558 € | 152 021 € | ▼ 2,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 212 € | 11 € | 5 613 € | 108 € | 123 € | ▲ 14,2 % |
| Produits financiers récurrents75 | 13 € | 317 € | 104 € | 212 € | 11 € | 615 € | 108 € | 123 € | ▲ 14,2 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | - | 4 999 € | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 11 888 € | 1 543 € | 12 505 € | 22 902 € | 23 551 € | ▲ 2,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 865 € | 3 478 € | 10 375 € | 11 888 € | 1 543 € | 12 505 € | 22 902 € | 23 551 € | ▲ 2,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 152 173 € | 109 343 € | 65 818 € | 144 280 € | 69 794 € | 55 636 € | 133 763 € | 128 593 € | ▼ 3,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 36 473 € | 26 148 € | 9 986 € | 34 577 € | 16 629 € | 17 669 € | 44 091 € | 39 085 € | ▼ 11,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 115 700 € | 83 195 € | 55 833 € | 109 703 € | 53 166 € | 37 967 € | 89 672 € | 89 508 € | ▼ 0,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 115 700 € | 83 195 € | 55 833 € | 109 703 € | 53 166 € | 37 967 € | 89 672 € | 89 508 € | ▼ 0,2 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 556 171 € | 741 644 € | 896 206 € | 710 827 € | 493 709 € | 672 732 € | 757 098 € | 801 192 € | ▲ 5,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 122 493 € | 82 418 € | 50 627 € | 89 606 € | 65 754 € | 89 896 € | 72 860 € | 88 756 € | ▲ 21,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 112 603 € | 60 194 € | 43 481 € | 81 363 € | 59 517 € | 77 511 € | 60 815 € | 76 211 € | ▲ 25,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 8 436 € | 5 718 € | 9 441 € | 15 683 € | 12 551 € | ▼ 20,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 67 634 € | 49 294 € | 64 353 € | 42 203 € | 61 519 € | ▲ 45,8 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 5 292 € | 4 505 € | 3 717 € | 2 929 € | 2 142 € | ▼ 26,9 % |
| Immobilisations financières28 | 9 890 € | 22 224 € | 7 146 € | 8 243 € | 6 238 € | 12 385 € | 12 045 € | 12 545 € | ▲ 4,2 % |
| Actifs circulants29/58 | 433 678 € | 659 226 € | 845 579 € | 621 221 € | 427 954 € | 582 836 € | 684 237 € | 712 436 € | ▲ 4,1 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 16 780 € | 340 000 € | 455 000 € | 232 500 € | 5 000 € | 450 000 € | 484 888 € | 400 000 € | ▼ 17,5 % |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | - | - | 232 500 € | 5 000 € | 450 000 € | 484 888 € | 400 000 € | ▼ 17,5 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 106 331 € | 147 463 € | 61 628 € | 63 296 € | 326 069 € | 70 434 € | 22 588 € | 60 008 € | ▲ 166 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 33 377 € | 323 729 € | 36 099 € | 13 687 € | 46 847 € | ▲ 242 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 29 919 € | 2 340 € | 34 335 € | 8 901 € | 13 161 € | ▲ 47,9 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 300 913 € | 162 685 € | 316 490 € | 312 134 € | 82 208 € | 45 447 € | 162 545 € | 244 204 € | ▲ 50,2 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 13 291 € | 14 678 € | 16 955 € | 14 216 € | 8 224 € | ▼ 42,1 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 556 171 € | 741 644 € | 896 206 € | 710 827 € | 493 709 € | 672 732 € | 757 098 € | 801 192 € | ▲ 5,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 199 607 € | 199 802 € | 199 835 € | 159 835 € | 159 835 € | 112 101 € | 206 731 € | 296 239 € | ▲ 43,3 % |
| Apport10/11 | 13 642 € | 13 642 € | - | 13 642 € | 13 642 € | 13 642 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 136 560 € | 136 560 € | 136 560 € | 96 560 € | 96 560 € | 48 827 € | 138 499 € | 228 007 € | ▲ 64,6 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 10 860 € | 10 860 € | 10 860 € | 10 860 € | 10 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 10 860 € | 10 860 € | 10 860 € | 10 860 € | 10 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 85 700 € | 85 700 € | 37 967 € | 127 639 € | 217 147 € | ▲ 70,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 49 405 € | 49 600 € | 49 633 € | 49 633 € | 49 633 € | 49 633 € | 49 633 € | 49 633 € | = |
| Dettes17/49 | 356 564 € | 541 842 € | 696 372 € | 550 993 € | 333 874 € | 560 631 € | 550 366 € | 504 953 € | ▼ 8,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 87 021 € | 202 735 € | 17 874 € | - | 100 000 € | 318 823 € | 358 753 € | 378 745 € | ▲ 5,6 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | 100 000 € | 318 823 € | 358 753 € | 378 745 € | ▲ 5,6 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 267 600 € | 339 096 € | 678 497 € | 550 965 € | 233 839 € | 241 797 € | 191 603 € | 122 297 € | ▼ 36,2 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 217 874 € | - | 9 617 € | 10 070 € | 19 611 € | ▲ 94,7 % |
| Dettes commerciales44 | 48 394 € | 132 264 € | 198 935 € | 157 508 € | 139 501 € | 104 056 € | 109 514 € | 49 651 € | ▼ 54,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 157 508 € | 139 501 € | 104 056 € | 109 514 € | 49 651 € | ▼ 54,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 58 427 € | 34 345 € | 20 421 € | 30 715 € | 40 848 € | ▲ 33,0 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 55 177 € | 30 296 € | 12 524 € | 21 125 € | 35 623 € | ▲ 68,6 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 3 250 € | 4 049 € | 7 896 € | 9 590 € | 5 225 € | ▼ 45,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 117 156 € | 59 992 € | 107 704 € | 41 303 € | 12 188 € | ▼ 70,5 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 28 € | 36 € | 11 € | 11 € | 3 911 € | ▲ 368× |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 115 700 € | 83 195 € | 55 833 € | 109 703 € | 53 166 € | 37 967 € | 89 672 € | 89 508 € | ▼ 0,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 69 881 € | 60 457 € | 25 115 € | 23 250 € | 29 255 € | 20 006 € | 30 421 € | 35 569 € | ▲ 16,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 185 581 € | 143 652 € | 80 948 € | 132 954 € | 82 421 € | 57 973 € | 120 093 € | 125 077 € | ▲ 4,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -20 383 € | 6 677 € | -62 229 € | -5 404 € | -44 148 € | -13 385 € | -51 464 € | ▼ 284 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -138 229 € | 153 805 € | -4 356 € | -229 926 € | -36 761 € | 117 098 € | 81 658 € | ▼ 30,3 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que CABA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à CABA : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour CABA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 44 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 27-08-2026 | 2026-00448254 | |
| 31-12-2024 | schéma complet | 27-08-2025 | 2025-00427058 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 16-08-2024 | 2024-00354050 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 15-07-2023 | 2023-00259306 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 16-08-2022 | 2022-20292243 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 20-07-2021 | 2021-37900295 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 02-09-2020 | 2020-50800381 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 05-07-2019 | 2019-29800308 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 25-07-2018 | 2018-38500050 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 31-07-2017 | 2017-39500169 |