BORVAL.TEC
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 14-10-2025 PDF les 38 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 1,9 M €
Estimé : probablement entre 1,2 M € et 2,5 M €
Total actif
3,1 M €▲ 34,5 %
2024 · 2,3 M €
Résultat net
684 954 €▼ 22,9 %
2024 · 888 846 €
Fonds de roulement
2,0 M €▲ 97,5 %
2024 · 989 552 €
Dans les classements
#4 entreprise la plus ancienne à Ypres, secteur Services administratifs et de soutien#10 entreprise par capitaux propres à Ypres, secteur Services administratifs et de soutien
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
898 544 €
▼ 31,5 %
2025
20192025
Résultat net
684 954 €
▼ 22,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Capitaux propres
2,0 M €
▲ 52,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Total actif
3,1 M €
▲ 34,5 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Dettes
940 973 €
▼ 7,5 %
2025
20192025
Fonds de roulement
2,0 M €
▲ 97,5 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Solvabilité
63,6 %
▲ 7,6pp
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Liquidité générale
17,36
▲ 8,83
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
22,0 %
▼ 16,4pp
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,004 M €-0,04 M €▲ 856 %0,1 M €▲ 221 %0,1 M €▲ 13,9 %0,2 M €▲ 23,2 %1,3 M €▲ 633 %0,9 M €▼ 31,5 %
Résultat net-0,05 M €--0,01 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 77,9 %0,08 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,07 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 12,3 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 80,0 %0,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 579 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 22,9 %
Capitaux propres0,08 M €-0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 49,5 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 66,9 %0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 35,2 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 46,5 %1,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 217 %2,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 52,8 %
Total actif1,8 M €-1,8 M €dans la moitié centrale du secteur=1,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 9,3 %1,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,1 %2,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,6 %2,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,6 %3,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,5 %
Dettes1,5 M €-1,6 M €▲ 1,6 %1,3 M €▼ 14,7 %1,2 M €▼ 11,2 %1,7 M €▲ 43,7 %1,0 M €▼ 40,1 %0,9 M €▼ 7,5 %
Fonds de roulement-0,1 M €--0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 19,9 %-0,07 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 49,6 %-0,002 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 97,0 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur1,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 874 %2,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 97,5 %
Solvabilité4,7 %-7,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,3pp13,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,9pp18,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,5pp19,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp56,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 37,0pp63,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,6pp
Liquidité générale0,59-0,55en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,040,68dans la moitié centrale du secteur▲ 0,130,99dans la moitié centrale du secteur▲ 0,311,56dans la moitié centrale du secteur▲ 0,578,53au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,9717,36au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,83
Rentabilité des actifs (ROA)-3,0 %--0,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,3pp5,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,9pp4,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,4pp6,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,3pp38,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 32,3pp22,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 16,4pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités de location (NACE 77). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 32 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 3,1 M €
Actifs immobilisés
1,0 M € ▼ 12,7 %
Actifs circulants
2,1 M € ▲ 85,0 %
Passif 3,1 M €
Capitaux propres
2,0 M € ▲ 52,8 %
Provisions
195 404 € ▲ 66×
Dettes
940 973 € ▼ 7,5 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 43,9 % à 30,2 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
1,0 M €▼
2024 · 1,4 M €
Cash-flow
788 221 €▼
2024 · 992 381 €
Taux d'endettement
0,47▼
2024 · 0,78
ROE
34,5 %▼
2024 · 68,5 %
Couverture des intérêts
36,33▲
2024 · 22,75
Dettes ≤ 1 an
119 457 €▼
2024 · 131 457 €
Dettes > 1 an
806 947 €▼
2024 · 885 158 €
Impôts
120 €▼
2024 · 405 899 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 31-03-2022 | 31-03-2023 | 31-03-2024 | 31-03-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 24 035 € | 705 098 € | 216 789 € | 32 806 € |
| Immobilisations financières | - | 400 € | 5 000 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 155 793 € | 158 680 € | 103 535 € | 103 268 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 0,01 M € | 1,3 M € | 1,0 M € | ▼ 25,7 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 0,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 39,7 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | - | 0,006 M € | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 1,5 M € | 1,0 M € | ▼ 29,1 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,004 M € | 0,04 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 1,3 M € | 0,9 M € | ▼ 31,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 103 € | 100 € | 322 € | 0,007 M € | ▲ 20× |
| Produits financiers récurrents75 | 2 € | 313 € | 355 € | 103 € | 100 € | 322 € | 0,007 M € | ▲ 20× |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,07 M € | 0,05 M € | 0,06 M € | 0,03 M € | ▼ 55,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,05 M € | 0,06 M € | 0,03 M € | ▼ 55,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -0,07 M € | -0,03 M € | 0,07 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 1,3 M € | 0,9 M € | ▼ 29,8 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | 0,005 M € | 0,004 M € | 0,04 M € | 0,005 M € | ▼ 88,9 % |
| Transfert aux impôts différés680 | - | - | - | - | - | - | 0,2 M € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,001 M € | 396 € | 388 € | 0,01 M € | 218 € | 0,4 M € | 120 € | ▼ 100,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,05 M € | -0,01 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,9 M € | 0,7 M € | ▼ 22,9 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,02 M € | ▼ 88,3 % |
| Transfert aux réserves immunisées689 | - | - | - | - | - | - | 0,8 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -0,01 M € | 0,04 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 1,1 M € | -0,08 M € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,8 M € | 1,8 M € | 1,6 M € | 1,5 M € | 2,2 M € | 2,3 M € | 3,1 M € | ▲ 34,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,5 M € | 1,3 M € | 1,9 M € | 1,2 M € | 1,0 M € | ▼ 12,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,5 M € | 1,3 M € | 1,9 M € | 1,2 M € | 1,0 M € | ▼ 12,7 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,7 M € | 1,3 M € | 1,1 M € | 1,0 M € | ▼ 11,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 28,8 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,05 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 49,8 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | 0,6 M € | 0,5 M € | 0 € | - | - |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | - | - | 0,003 M € | 0,002 M € | ▼ 37,3 % |
| Immobilisations financières28 | 51 € | 451 € | 51 € | 51 € | 451 € | 0,005 M € | 0,005 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 1,1 M € | 2,1 M € | ▲ 85,0 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | - | - | 0,02 M € | - |
| Autres créances291 | - | - | - | - | - | - | 0,02 M € | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,07 M € | 0,08 M € | ▲ 4,5 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | ▲ 26,8 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,002 M € | 0,005 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | ▼ 6,0 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | - | - | 1,8 M € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 1,0 M € | 0,2 M € | ▼ 81,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 1,8 M € | 1,8 M € | 1,6 M € | 1,5 M € | 2,2 M € | 2,3 M € | 3,1 M € | ▲ 34,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 1,3 M € | 2,0 M € | ▲ 52,8 % |
| Apport10/11 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| En dehors du capital11 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Primes d'émission1100/10 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserves13 | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 1,1 M € | 1,9 M € | ▲ 68,1 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,01 M € | 0,8 M € | ▲ 72× |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,09 M € | 0,09 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,4 M € | -0,3 M € | -0,2 M € | -0,2 M € | -0,05 M € | 0 € | -0,08 M € | - |
| Provisions et impôts différés16 | 0,1 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,003 M € | 0,2 M € | ▲ 66× |
| Impôts différés168 | - | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,003 M € | 0,2 M € | ▲ 66× |
| Dettes17/49 | 1,5 M € | 1,6 M € | 1,3 M € | 1,2 M € | 1,7 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | ▼ 7,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,0 M € | 1,5 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | ▼ 8,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 1,0 M € | 1,5 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | ▼ 8,9 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▼ 7,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 9,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,08 M € | ▲ 1,8 % |
| Dettes commerciales44 | 0,03 M € | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 45,2 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 45,2 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,02 M € | 0,007 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 15,8 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,003 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 29,7 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,004 M € | 0,005 M € | 0,005 M € | 0,003 M € | ▼ 30,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | ▼ 38,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,001 M € | 49 € | 0,001 M € | 0,01 M € | ▲ 14× |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -52 621 € | -11 614 € | 82 937 € | 72 723 € | 130 867 € | 888 846 € | 684 954 € | ▼ 22,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 291 785 € | 232 738 € | 237 742 € | 155 793 € | 158 680 € | 103 535 € | 103 268 € | ▼ 0,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 239 164 € | 221 123 € | 320 679 € | 228 516 € | 289 547 € | 992 381 € | 788 221 € | ▼ 20,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -230 057 € | -93 888 € | -24 035 € | -705 498 € | 570 013 € | 48 537 € | ▼ 91,5 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -13 524 € | 18 504 € | 34 847 € | 66 002 € | 870 693 € | -823 922 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 20 136 entreprises avaient le même profil que BORVAL.TEC aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,0 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,0 %
existait encore
4,7 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à BORVAL.TEC : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 20 136 entreprises, pas d'une prévision pour BORVAL.TEC. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 38 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-03-2025 | schéma micro | 14-10-2025 | 2025-00541967 | |
| 31-03-2024 | schéma micro | 27-09-2024 | 2024-00484629 | |
| 31-03-2023 | schéma micro | 06-10-2023 | 2023-00479450 | |
| 31-03-2022 | schéma micro | 30-09-2022 | 2022-20444189 | |
| 31-03-2021 | schéma micro | 05-01-2022 | 2022-00200504 | |
| 31-03-2020 | schéma abrégé | 02-10-2020 | 2020-58600224 | |
| 31-03-2019 | schéma abrégé | 30-09-2019 | 2019-67200145 | |
| 31-03-2018 | schéma abrégé | 02-10-2018 | 2018-68500569 | |
| 31-03-2017 | schéma abrégé | 17-10-2017 | 2017-67300443 | |
| 31-03-2016 | schéma abrégé | 26-09-2016 | 2016-61700488 |