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ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés 21 jours après le délai Déposés le 21 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00412543.
Comptes annuels 2025 déposés le 21-08-2026 à la BNB les 28 dépôts
Chiffre d'affaires
20,9 M €▲ 7,8 %
2024 · 19,4 M €
Marge EBIT
5,1 %▼ 0,1pp
2024 · 5,2 %
Résultat net
803 133 €▲ 1,6 %
2024 · 790 339 €
Fonds de roulement
2,5 M €▼ 0,3 %
2024 · 2,5 M €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesChiffre d'affaires
20,9 M €
▲ 7,8 %
2025
20182025
Résultat d'exploitation
1,1 M €
▲ 6,5 %
2025
20182025
Résultat net
803 133 €
▲ 1,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Marge EBIT
5,1 %
▼ 0,1pp
2025
20182025
Capitaux propres
3,2 M €
▲ 0,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
9,6 M €
▲ 7,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
6,3 M €
▲ 11,5 %
2025
20182025
Fonds de roulement
2,5 M €
▼ 0,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
33,7 %
▼ 2,4pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
1,44
▼ 0,08
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
8,4 %
▼ 0,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
29,3
▼ 3,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires14,6 M €-14,0 M €▼ 4,4 %14,8 M €▲ 5,7 %17,6 M €▲ 19,3 %21,6 M €▲ 22,9 %19,2 M €▼ 11,3 %19,4 M €▲ 1,1 %20,9 M €▲ 7,8 %
Résultat d'exploitation0,8 M €-0,8 M €▲ 4,7 %1,0 M €▲ 30,5 %1,8 M €▲ 75,3 %1,9 M €▲ 1,9 %1,1 M €▼ 41,2 %1,0 M €▼ 9,0 %1,1 M €▲ 6,5 %
Résultat net0,6 M €-0,6 M €▲ 10,6 %0,9 M €▲ 36,1 %1,5 M €▲ 71,5 %1,5 M €▲ 3,7 %0,9 M €▼ 41,0 %0,8 M €▼ 12,3 %0,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,6 %
Marge EBIT5,3 %-5,8 %▲ 0,5pp7,1 %▲ 1,3pp10,4 %▲ 3,3pp8,7 %▼ 1,8pp5,7 %▼ 2,9pp5,2 %▼ 0,6pp5,1 %▼ 0,1pp
Capitaux propres2,8 M €-2,8 M €▲ 0,4 %2,8 M €▼ 1,2 %3,3 M €▲ 16,1 %3,3 M €▲ 0,3 %3,3 M €▼ 0,5 %3,2 M €▼ 1,1 %3,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 0,1 %
Total actif9,2 M €-9,5 M €▲ 3,5 %9,6 M €▲ 1,1 %10,9 M €▲ 12,9 %9,9 M €▼ 9,4 %8,3 M €▼ 15,8 %8,9 M €▲ 7,3 %9,6 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,4 %
Dettes6,4 M €-6,7 M €▲ 4,8 %6,8 M €▲ 1,9 %7,6 M €▲ 11,7 %6,6 M €▼ 13,5 %5,0 M €▼ 23,4 %5,7 M €▲ 13,4 %6,3 M €▲ 11,5 %
Fonds de roulement1,4 M €-2,9 M €▲ 99,1 %2,9 M €▲ 1,4 %2,5 M €▼ 15,2 %2,6 M €▲ 6,4 %2,6 M €▼ 2,9 %2,5 M €▼ 2,0 %2,5 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,3 %
Solvabilité30,8 %-29,9 %▼ 0,9pp29,2 %▼ 0,7pp30,0 %▲ 0,8pp33,2 %▲ 3,2pp39,2 %▲ 6,0pp36,1 %▼ 3,1pp33,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,4pp
Liquidité générale1,32-1,59▲ 0,261,55▼ 0,031,39▼ 0,161,48▲ 0,091,62▲ 0,141,52▼ 0,101,44dans la moitié centrale du secteur▼ 0,08
Rentabilité des actifs (ROA)6,2 %-6,6 %▲ 0,4pp8,9 %▲ 2,3pp13,5 %▲ 4,6pp15,5 %▲ 2,0pp10,8 %▼ 4,6pp8,9 %▼ 2,0pp8,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,5pp
Personnel (ETP)24,9-24,4▼ 2,0 %25,8▲ 5,7 %25,9▲ 0,4 %29,4▲ 13,5 %28,5▼ 3,1 %30,2▲ 6,0 %29,3au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,0 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 6 % à celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 9,6 M €
Actifs immobilisés
1,4 M € ▼ 15,3 %
Actifs circulants
8,2 M € ▲ 12,4 %
Passif 9,6 M €
Capitaux propres
3,2 M € ▲ 0,1 %
Dettes
6,3 M € ▲ 11,5 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 63,9 % à 66,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
1,4 M €▲
2024 · 1,3 M €
Cash-flow
1,1 M €▲
2024 · 1,1 M €
Liquidité immédiate
0,99▼
2024 · 1,00
Taux d'endettement
1,97▲
2024 · 1,77
ROE
24,9 %▲
2024 · 24,5 %
Couverture des intérêts
9,25▼
2024 · 9,42
Dettes ≤ 1 an
5,7 M €▲
2024 · 4,8 M €
Dettes > 1 an
641 197 €▼
2024 · 900 854 €
Impôts
324 034 €▲
2024 · 305 931 €
Crédit clients
59 jours▲
2024 · 57 jours
Crédit fournisseurs
31 jours▼
2024 · 34 jours
Frais de personnel
2,3 M €▲
2024 · 2,1 M €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 28 | 29 | 31 | 32 | 32 |
| à temps plein | 27 | 28 | 29 | 30 | 29 |
| à temps partiel | 1 | 1 | 2 | 2 | 3 |
| en équivalents temps plein | 27,8 | 28,8 | 30,6 | 31,6 | 31,5 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 25,9 | 29,4 | 30 | 30,2 | 31,4 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 28 | 29 | 31 | 31 | 32 |
| Entrées | 8 | 12 | 6 | 5 | 3 |
| Sorties | 4 | 11 | 4 | 4 | 3 |
| Intérimaires, nombre moyen | - | 0,9 | - | - | - |
| Heures de formation | 256 | 354 | 939 | 468 | 104 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | 1,4 M € | - | - | - | - |
| Mandats hypothécaires | - | - | 1,5 M € | 1,5 M € | 1,5 M € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 934 819 € | 863 135 € | 898 572 € | - | - |
| Mandats de mise en gage du fonds de commerce | - | - | - | 550 000 € | 550 000 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 169 042 € | 39 634 € | 178 393 € | 278 094 € | 77 085 € |
| Immobilisations incorporelles | 750 350 € | 6 039 € | 34 326 € | 32 508 € | 5 844 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 303 013 € | 340 758 € | 326 613 € | 327 507 € | 323 575 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Commissaire
Le commissaire est REWISE.
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Émoluments pour le contrôle | 9 533 € | 6 736 € | 6 760 € | 6 950 € | 7 097 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (relations avec le commissaire)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ventes et prestations70/76A | - | - | - | 17,7 M € | 21,8 M € | 19,4 M € | 19,5 M € | 21,1 M € | ▲ 8,2 % |
| Chiffre d'affaires70 | 14,6 M € | 14,0 M € | 14,8 M € | 17,6 M € | 21,6 M € | 19,2 M € | 19,4 M € | 20,9 M € | ▲ 7,8 % |
| Autres produits d'exploitation74 | - | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 57,4 % |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 0,004 M € | 0,003 M € | - | 0,01 M € | 0,03 M € | ▲ 95,0 % |
| Coût des ventes et des prestations60/66A | - | - | - | 15,9 M € | 20,0 M € | 18,3 M € | 18,5 M € | 20,0 M € | ▲ 8,3 % |
| Approvisionnements et marchandises60 | - | - | - | 12,4 M € | 15,9 M € | 14,0 M € | 14,1 M € | 15,3 M € | ▲ 8,1 % |
| Achats600/8 | - | - | - | 13,1 M € | 16,1 M € | 13,6 M € | 14,3 M € | 15,3 M € | ▲ 7,6 % |
| Stocks : réduction (augmentation)609 | - | - | - | -0,7 M € | -0,2 M € | 0,3 M € | -0,1 M € | -0,06 M € | ▲ 52,3 % |
| Services et biens divers61 | - | - | - | 1,6 M € | 1,8 M € | 1,7 M € | 1,8 M € | 2,0 M € | ▲ 14,8 % |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 1,5 M € | 1,8 M € | 2,1 M € | 2,1 M € | 2,3 M € | ▲ 8,2 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 1,2 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | 0,05 M € | 0,03 M € | ▼ 47,4 % |
| Provisions pour risques et charges : dotations (utilisations et reprises)635/8 | - | - | - | - | -0,01 M € | -0,003 M € | -0,04 M € | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,09 M € | ▲ 23,0 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0,001 M € | 0,03 M € | 0,001 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | ▼ 85,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,0 M € | 1,8 M € | 1,9 M € | 1,1 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | ▲ 6,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 11,2 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 11,2 % |
| Produits des immobilisations financières750 | - | - | - | - | - | - | 7 € | 0 € | ▼ 99,4 % |
| Produits des actifs circulants751 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,005 M € | 277 € | ▼ 94,1 % |
| Autres produits financiers752/9 | - | - | - | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 9,6 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 4,5 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 4,5 % |
| Charges des dettes650 | 0,09 M € | 0,09 M € | 0,09 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 6,5 % |
| Autres charges financières652/9 | - | - | - | 0,004 M € | 0,007 M € | 0,006 M € | 0,009 M € | 0,007 M € | ▼ 27,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 0,8 M € | 0,9 M € | 1,2 M € | 2,0 M € | 2,1 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | ▲ 2,8 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 5,9 % |
| Impôts670/3 | - | - | - | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 5,3 % |
| Régularisations d'impôts et reprises de provisions fiscales77 | - | - | - | 0,001 M € | - | - | 0,004 M € | 0,002 M € | ▼ 46,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,5 M € | 1,5 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | ▲ 1,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,5 M € | 1,5 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | ▲ 1,6 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 9,2 M € | 9,5 M € | 9,6 M € | 10,9 M € | 9,9 M € | 8,3 M € | 8,9 M € | 9,6 M € | ▲ 7,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3,3 M € | 1,8 M € | 1,5 M € | 2,1 M € | 1,8 M € | 1,7 M € | 1,6 M € | 1,4 M € | ▼ 15,3 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 28,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1,8 M € | 1,8 M € | 1,5 M € | 1,4 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | ▼ 10,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | ▼ 7,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 17,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | ▼ 15,3 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | 0,04 M € | ▼ 50,0 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0 € | - | 0 € | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 1,5 M € | - | - | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Autres immobilisations financières284/8 | - | - | - | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Créances et cautionnements en numéraire285/8 | - | - | - | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 5,9 M € | 7,8 M € | 8,2 M € | 8,8 M € | 8,1 M € | 6,6 M € | 7,3 M € | 8,2 M € | ▲ 12,4 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 0,9 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | = |
| Créances commerciales290 | - | - | - | 0,9 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | = |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 1,4 M € | 1,8 M € | 2,0 M € | 2,7 M € | 2,8 M € | 2,4 M € | 2,5 M € | 2,5 M € | ▲ 1,4 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 2,7 M € | 2,8 M € | 2,4 M € | 2,5 M € | 2,5 M € | ▲ 1,4 % |
| Marchandises34 | - | - | - | 2,7 M € | 2,8 M € | 2,4 M € | 2,5 M € | 2,5 M € | ▲ 1,4 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 3,9 M € | 4,0 M € | 3,8 M € | 4,9 M € | 4,7 M € | 3,5 M € | 4,2 M € | 5,0 M € | ▲ 19,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 3,7 M € | 3,4 M € | 2,8 M € | 3,0 M € | 3,4 M € | ▲ 12,4 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 1,1 M € | 1,3 M € | 0,6 M € | 1,2 M € | 1,7 M € | ▲ 35,7 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,5 M € | 0,08 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,09 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▲ 28,2 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,08 M € | 0,09 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | ▲ 10,8 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 9,2 M € | 9,5 M € | 9,6 M € | 10,9 M € | 9,9 M € | 8,3 M € | 8,9 M € | 9,6 M € | ▲ 7,4 % |
| Capitaux propres10/15 | 2,8 M € | 2,8 M € | 2,8 M € | 3,3 M € | 3,3 M € | 3,3 M € | 3,2 M € | 3,2 M € | ▲ 0,1 % |
| Apport10/11 | 0,02 M € | 0 € | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserves13 | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1,5 M € | 1,5 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | = |
| Autres1319 | - | - | - | 1,5 M € | 1,5 M € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,07 M € | 0,07 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | 1,6 M € | ▲ 0,2 % |
| Subsides en capital15 | - | - | - | 0,06 M € | 0,05 M € | 0,03 M € | 0 € | 0 € | - |
| Provisions et impôts différés16 | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0 € | - | - |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | - | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0 € | - | - |
| Obligations environnementales163 | - | - | - | - | 0,01 M € | 0,005 M € | 0 € | - | - |
| Autres risques et charges164/5 | - | - | - | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0 € | - | - |
| Dettes17/49 | 6,4 M € | 6,7 M € | 6,8 M € | 7,6 M € | 6,6 M € | 5,0 M € | 5,7 M € | 6,3 M € | ▲ 11,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,9 M € | 1,8 M € | 1,5 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | ▼ 28,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 1,2 M € | 1,1 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | ▼ 28,8 % |
| Dettes de location-financement et dettes assimilées172 | - | - | - | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Établissements de crédit173 | - | - | - | 1,2 M € | 1,1 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | ▼ 29,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 4,4 M € | 4,9 M € | 5,3 M € | 6,3 M € | 5,4 M € | 4,1 M € | 4,8 M € | 5,7 M € | ▲ 19,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 39,0 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 3,0 M € | 1,8 M € | 1,2 M € | 1,8 M € | 2,4 M € | ▲ 36,6 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 3,0 M € | 1,8 M € | 1,2 M € | 1,8 M € | 2,4 M € | ▲ 36,6 % |
| Dettes commerciales44 | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 1,2 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | ▼ 4,1 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 1,2 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | ▼ 4,1 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | 0,003 M € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | ▲ 40,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | ▲ 71,5 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | ▲ 28,7 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 1,0 M € | 1,5 M € | 1,0 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | ▲ 38,7 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,009 M € | 0,03 M € | 0,002 M € | 0 € | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,5 M € | 1,5 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | ▲ 1,6 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 1,2 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,8 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,8 M € | 1,9 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | ▲ 0,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 1,4 M € | 0,09 M € | -0,9 M € | -0,05 M € | -0,2 M € | -0,3 M € | -0,07 M € | ▲ 73,2 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -0,4 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | -0,2 M € | 0,3 M € | -0,2 M € | 0,05 M € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 20 136 entreprises avaient le même profil que BMWILL aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,0 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,0 %
existait encore
4,7 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à BMWILL : 0,3 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 20 136 entreprises, pas d'une prévision pour BMWILL. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 28 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 21-08-2026 | 2026-00412543 | |
| 31-12-2024 | schéma non classé | 30-07-2025 | 2025-00330480 | |
| 31-12-2023 | schéma non classé | 22-07-2024 | 2024-00271838 | |
| 31-12-2022 | schéma non classé | 31-08-2023 | 2023-00405862 | |
| 31-12-2021 | schéma non classé | 11-08-2022 | 2022-20282094 | |
| 31-12-2020 | schéma non classé | 24-06-2021 | 2021-25700265 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 14-09-2020 | 2020-53100594 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 31-07-2019 | 2019-42400165 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 24-05-2018 | 2018-13600462 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 25-08-2017 | 2017-49700055 |