BEZETTINGSWERKEN ROCLI
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 27-06-2026 à la BNB les 14 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 130 000 €
Estimé : probablement entre 73 000 € et 260 000 €
Total actif
98 447 €▲ 34,2 %
2024 · 73 337 €
Résultat net
-10 510 €
2024 · 286 €
Fonds de roulement
7 134 €▼ 57,4 %
2024 · 16 749 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
-6 609 €
2025
20182025
Résultat net
-10 510 €
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Capitaux propres
21 461 €
▼ 32,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
98 447 €
▲ 34,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
76 987 €
▲ 86,1 %
2025
20182025
Fonds de roulement
7 134 €
▼ 57,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
21,8 %
▼ 21,8pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
1,19
▼ 0,56
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
-10,7 %
▼ 11,1pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-27 178 €-5 847 €8 600 €▲ 47,1 %-1 895 €14 687 €15 386 €▲ 4,8 %2 764 €▼ 82,0 %-6 609 €
Résultat net-28 351 €-4 775 €7 405 €dans la moitié centrale du secteur▲ 55,1 %-3 167 €en dessous de la moitié centrale du secteur12 454 €dans la moitié centrale du secteur9 324 €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,1 %286 €dans la moitié centrale du secteur▼ 96,9 %-10 510 €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres2 513 €-7 288 €▲ 190 %14 693 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 102 %11 526 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 21,6 %23 980 €dans la moitié centrale du secteur▲ 108 %33 304 €dans la moitié centrale du secteur▲ 38,9 %31 970 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,0 %21 461 €dans la moitié centrale du secteur▼ 32,9 %
Total actif42 790 €-44 063 €▲ 3,0 %36 918 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 16,2 %32 653 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,6 %57 553 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 76,3 %76 236 €dans la moitié centrale du secteur▲ 32,5 %73 337 €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,8 %98 447 €dans la moitié centrale du secteur▲ 34,2 %
Dettes40 277 €-36 775 €▼ 8,7 %22 224 €▼ 39,6 %21 127 €▼ 4,9 %33 572 €▲ 58,9 %42 932 €▲ 27,9 %41 367 €▼ 3,6 %76 987 €▲ 86,1 %
Fonds de roulement-16 650 €-1 889 €8 798 €dans la moitié centrale du secteur▲ 366 %5 621 €dans la moitié centrale du secteur▼ 36,1 %15 618 €dans la moitié centrale du secteur▲ 178 %15 433 €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,2 %16 749 €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,5 %7 134 €dans la moitié centrale du secteur▼ 57,4 %
Solvabilité5,9 %-16,5 %▲ 10,7pp39,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 23,3pp35,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,5pp41,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,4pp43,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,0pp43,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,1pp21,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 21,8pp
Liquidité générale0,59-1,08▲ 0,501,66dans la moitié centrale du secteur▲ 0,581,32dans la moitié centrale du secteur▼ 0,342,14dans la moitié centrale du secteur▲ 0,821,99dans la moitié centrale du secteur▼ 0,151,76dans la moitié centrale du secteur▼ 0,231,19dans la moitié centrale du secteur▼ 0,56
Rentabilité des actifs (ROA)-66,3 %-10,8 %▲ 77,1pp20,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,2pp-9,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 29,8pp21,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,3pp12,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,4pp0,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 11,8pp-10,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,1pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 6 609 €, après un bénéfice de 2 764 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 98 447 €
Actifs immobilisés
54 049 € ▲ 57,0 %
Actifs circulants
44 398 € ▲ 14,1 %
Passif 98 447 €
Capitaux propres
21 461 € ▼ 32,9 %
Dettes
76 987 € ▲ 86,1 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 56,4 % à 78,2 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
9 277 €▼
2024 · 13 371 €
Cash-flow
5 376 €▼
2024 · 10 893 €
Liquidité immédiate
1,13▼
2024 · 1,76
Taux d'endettement
3,59▲
2024 · 1,29
ROE
-49,0 %▼
2024 · 0,9 %
Couverture des intérêts
2,19▼
2024 · 6,44
Dettes ≤ 1 an
37 264 €▲
2024 · 22 153 €
Dettes > 1 an
39 722 €▲
2024 · 19 214 €
Impôts
179 €▼
2024 · 1 187 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 31 682 € | 35 860 € | 1 248 € | 42 869 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 5 316 € | 4 579 € | 6 638 € | 10 607 € | 15 886 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 11 079 € | 5 456 € | 5 316 € | 5 316 € | 4 579 € | 6 638 € | 10 607 € | 15 886 € | ▲ 49,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 492 € | 4 104 € | 2 798 € | 857 € | 1 306 € | ▲ 52,3 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | - | 113 € | 1 910 € | ▲ 17× |
| Marge brute d'exploitation9900 | -15 298 € | 13 906 € | 17 052 € | 4 913 € | 23 370 € | 24 823 € | 14 340 € | 12 493 € | ▼ 12,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -27 178 € | 5 847 € | 8 600 € | -1 895 € | 14 687 € | 15 386 € | 2 764 € | -6 609 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | - | - | 783 € | 516 € | ▼ 34,1 % |
| Produits financiers récurrents75 | 396 € | 37 € | 5 € | - | - | - | 783 € | 516 € | ▼ 34,1 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 738 € | 1 541 € | 1 984 € | 2 075 € | 4 238 € | ▲ 104 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 568 € | 888 € | 761 € | 738 € | 1 541 € | 1 984 € | 2 075 € | 4 238 € | ▲ 104 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -28 351 € | 4 997 € | 7 844 € | -2 633 € | 13 146 € | 13 402 € | 1 472 € | -10 331 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | 222 € | 439 € | 534 € | 692 € | 4 078 € | 1 187 € | 179 € | ▼ 84,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -28 351 € | 4 775 € | 7 405 € | -3 167 € | 12 454 € | 9 324 € | 286 € | -10 510 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -28 351 € | 4 775 € | 7 405 € | -3 167 € | 12 454 € | 9 324 € | 286 € | -10 510 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 42 790 € | 44 063 € | 36 918 € | 32 653 € | 57 553 € | 76 236 € | 73 337 € | 98 447 € | ▲ 34,2 % |
| Frais d'établissement20 | - | - | - | - | - | 1 420 € | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 19 163 € | 19 561 € | 14 823 € | 9 507 € | 28 210 € | 43 794 € | 34 435 € | 54 049 € | ▲ 57,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 19 163 € | 19 561 € | 14 823 € | 9 507 € | 28 210 € | 43 794 € | 34 435 € | 54 049 € | ▲ 57,0 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | - | - | - | 2 449 € | - |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 1 107 € | 1 207 € | 9 370 € | 7 052 € | 5 485 € | ▼ 22,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 8 400 € | 27 003 € | 34 424 € | 27 383 € | 46 115 € | ▲ 68,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 23 627 € | 24 502 € | 22 094 € | 23 146 € | 29 342 € | 31 022 € | 38 902 € | 44 398 € | ▲ 14,1 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 3 874 € | - | 55 € | - | - | - | - | 2 305 € | - |
| Stocks30/36 | - | - | - | - | - | - | - | 2 305 € | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 18 730 € | 23 250 € | 21 255 € | 20 860 € | 29 262 € | 25 502 € | 38 183 € | 37 568 € | ▼ 1,6 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 15 019 € | 20 291 € | 17 490 € | 37 717 € | 31 816 € | ▼ 15,6 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 5 841 € | 8 971 € | 8 013 € | 465 € | 5 752 € | ▲ 12× |
| Valeurs disponibles54/58 | 778 € | 1 253 € | 67 € | 1 558 € | 80 € | 5 407 € | 446 € | 3 519 € | ▲ 689 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 728 € | - | 113 € | 273 € | 1 006 € | ▲ 268 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 42 790 € | 44 063 € | 36 918 € | 32 653 € | 57 553 € | 76 236 € | 73 337 € | 98 447 € | ▲ 34,2 % |
| Capitaux propres10/15 | 2 513 € | 7 288 € | 14 693 € | 11 526 € | 23 980 € | 33 304 € | 31 970 € | 21 461 € | ▼ 32,9 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | 6 200 € | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 8 493 € | 5 326 € | 17 780 € | 27 104 € | 25 770 € | 15 261 € | ▼ 40,8 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 3 466 € | 15 920 € | 27 104 € | 25 770 € | 15 261 € | ▼ 40,8 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -5 547 € | -772 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 40 277 € | 36 775 € | 22 224 € | 21 127 € | 33 572 € | 42 932 € | 41 367 € | 76 987 € | ▲ 86,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | 14 162 € | 8 928 € | 3 602 € | 19 845 € | 27 343 € | 19 214 € | 39 722 € | ▲ 107 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 3 602 € | 19 845 € | 27 343 € | 19 214 € | 39 722 € | ▲ 107 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 40 277 € | 22 613 € | 13 296 € | 17 525 € | 13 724 € | 15 589 € | 22 153 € | 37 264 € | ▲ 68,2 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 5 326 € | 9 131 € | 7 789 € | 8 129 € | 16 051 € | ▲ 97,5 % |
| Dettes commerciales44 | 2 656 € | 17 469 € | 7 307 € | 11 015 € | 1 262 € | 3 558 € | 5 327 € | 18 549 € | ▲ 248 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 11 015 € | 1 262 € | 3 558 € | 5 327 € | 18 549 € | ▲ 248 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 1 184 € | 3 331 € | 4 243 € | 7 230 € | 1 185 € | ▼ 83,6 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 1 184 € | 1 831 € | 3 993 € | 5 730 € | 1 185 € | ▼ 79,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | 1 500 € | 250 € | 1 500 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | - | - | 1 467 € | 1 479 € | ▲ 0,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | 3 € | - | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -28 351 € | 4 775 € | 7 405 € | -3 167 € | 12 454 € | 9 324 € | 286 € | -10 510 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 11 079 € | 5 456 € | 5 316 € | 5 316 € | 4 579 € | 6 638 € | 10 607 € | 15 886 € | ▲ 49,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -17 272 € | 10 231 € | 12 721 € | 2 149 € | 17 033 € | 15 962 € | 10 893 € | 5 376 € | ▼ 50,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -5 854 € | -578 € | 0 € | -23 282 € | -22 221 € | -1 248 € | -35 500 € | ▼ 2 744 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 475 € | -1 186 € | 1 492 € | -1 478 € | 5 327 € | -4 961 € | 3 073 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 294 entreprises avaient le même profil que BEZETTINGSWERKEN ROCLI aujourd'hui. Deux ans plus tard, 89,6 % existaient encore et 4,1 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- perte d'au moins 10 % du bilan
89,6 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
4,1 %
a fait faillite
Encore 0,4 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à BEZETTINGSWERKEN ROCLI : 1,0 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 294 entreprises, pas d'une prévision pour BEZETTINGSWERKEN ROCLI. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 14 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 27-06-2026 | 2026-00228135 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 27-06-2025 | 2025-00193124 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 04-06-2024 | 2024-00110644 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 13-06-2023 | 2023-00129078 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 21-06-2022 | 2022-20086789 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 17-06-2021 | 2021-21200395 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 28-06-2020 | 2020-22700565 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 08-07-2019 | 2019-32000120 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 29-06-2018 | 2018-25500531 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 24-08-2017 | 2017-50800362 |