Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 09-06-2026 PDF les 16 dépôts
Capitaux propres
3,1 M €▲ 12,7 %
2024 · 2,7 M €
Résultat net
345 842 €▲ 53,9 %
2024 · 224 696 €
Total actif
3,9 M €▲ 9,9 %
2024 · 3,5 M €
Solvabilité
79,4 %▲ 2,0pp
2024 · 77,3 %
Dans les classements
#4 entreprise par capitaux propres à Bocholt, secteur Finance et assurance#7 entreprise par total du bilan à Bocholt, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
40 130 €
▼ 8,2 %
2025
20182025
Résultat net
345 842 €
▲ 53,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
3,1 M €
▲ 12,7 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
3,9 M €
▲ 9,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
795 044 €
=
2025
20182025
Fonds de roulement
889 651 €
▲ 66,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
79,4 %
▲ 2,0pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
2,12
▲ 0,45
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
9,0 %
▲ 2,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,06 M €-0,07 M €▲ 2,6 %0,06 M €▼ 7,0 %0,08 M €▲ 36,0 %0,05 M €▼ 44,9 %0,05 M €▲ 0,7 %0,04 M €▼ 5,7 %0,04 M €▼ 8,2 %
Résultat net0,003 M €-0,003 M €▲ 13,4 %0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 84×0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,2 %0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,6 %0,6 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 88,6 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 61,1 %0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 53,9 %
Capitaux propres1,4 M €-1,4 M €▲ 0,2 %1,7 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,3 %2,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,5 %2,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,3 %2,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,9 %2,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,0 %3,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,7 %
Total actif2,2 M €-2,2 M €▲ 0,1 %2,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,6 %2,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,0 %3,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,7 %3,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,9 %3,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,9 %3,9 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,9 %
Dettes0,8 M €-0,8 M €▼ 0,2 %0,8 M €▼ 0,1 %0,8 M €▼ 1,4 %0,8 M €▼ 0,7 %0,8 M €=0,8 M €▲ 0,1 %0,8 M €=
Fonds de roulement-0,7 M €--0,7 M €▲ 1,6 %-0,5 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 36,3 %-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 56,8 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 173 %0,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 77,9 %0,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 66,6 %
Solvabilité63,6 %-63,7 %▲ 0,1pp67,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,8pp71,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,9pp74,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,0pp75,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp77,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,5pp79,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,0pp
Liquidité générale0,07-0,09▲ 0,010,42dans la moitié centrale du secteur▲ 0,330,75dans la moitié centrale du secteur▲ 0,331,14dans la moitié centrale du secteur▲ 0,391,38dans la moitié centrale du secteur▲ 0,241,67dans la moitié centrale du secteur▲ 0,302,12dans la moitié centrale du secteur▲ 0,45
Rentabilité des actifs (ROA)0,1 %-0,1 %=10,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,3pp11,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,7pp9,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,2pp17,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,7pp6,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 11,2pp9,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,6pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 8 % à celui de 2024 et le plus faible depuis 2021. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 3,9 M €
Actifs immobilisés
2,2 M € ▼ 0,5 %
Actifs circulants
1,7 M € ▲ 26,8 %
Passif 3,9 M €
Capitaux propres
3,1 M € ▲ 12,7 %
Dettes
795 044 € =
La part des dettes dans le total du bilan recule de 22,7 % à 20,6 %. Les capitaux propres sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
ROE
11,3 %▲
2024 · 8,3 %
Dettes ≤ 1 an
793 244 €=
2024 · 793 077 €
Impôts
40 891 €▲
2024 · 27 755 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 48 747 € | - | 1 504 € | 2 818 € | 1 262 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 2 671 € | 9 749 € | 9 793 € | 10 208 € | 11 122 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 16 500 € | - | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 9 017 € | 9 017 € | 9 017 € | 2 671 € | 9 749 € | 9 793 € | 10 208 € | 11 122 € | ▲ 9,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 434 € | 1 548 € | 1 482 € | 1 602 € | 1 594 € | ▼ 0,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 74 473 € | 77 035 € | 72 651 € | 87 745 € | 57 348 € | 57 664 € | 55 535 € | 52 846 € | ▼ 4,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 64 490 € | 66 141 € | 61 503 € | 83 640 € | 46 051 € | 46 388 € | 43 724 € | 40 130 € | ▼ 8,2 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 321 213 € | 325 503 € | 623 903 € | 239 658 € | 377 527 € | ▲ 57,5 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | 290 914 € | 321 213 € | 325 503 € | 623 903 € | 239 658 € | 377 527 € | ▲ 57,5 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 50 067 € | 30 926 € | 30 926 € | 30 931 € | 30 925 € | = |
| Charges financières récurrentes65 | 60 053 € | 60 061 € | 55 822 € | 50 067 € | 30 926 € | 30 926 € | 30 931 € | 30 925 € | = |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 4 437 € | 6 081 € | 296 595 € | 354 787 € | 340 627 € | 639 365 € | 252 451 € | 386 732 € | ▲ 53,2 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 680 € | 2 954 € | 35 103 € | 43 185 € | 34 067 € | 61 217 € | 27 755 € | 40 891 € | ▲ 47,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 2 757 € | 3 126 € | 261 492 € | 311 602 € | 306 560 € | 578 148 € | 224 696 € | 345 842 € | ▲ 53,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 2 757 € | 3 126 € | 261 492 € | 311 602 € | 306 560 € | 578 148 € | 224 696 € | 345 842 € | ▲ 53,9 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,5 M € | 2,8 M € | 3,1 M € | 3,3 M € | 3,5 M € | 3,9 M € | ▲ 9,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | ▼ 0,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,02 M € | 0,009 M € | 0 € | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 47,8 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 47,8 % |
| Immobilisations financières28 | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 1,1 M € | 1,3 M € | 1,7 M € | ▲ 26,8 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | - | - | - | - | 0,09 M € | - |
| Stocks30/36 | - | - | - | - | - | - | - | 0,09 M € | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▲ 1,3 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Autres créances41 | - | - | - | - | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▲ 13,1 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,8 M € | 1,4 M € | ▲ 80,6 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,5 M € | 0,2 M € | ▼ 67,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,004 M € | ▲ 11,3 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 2,2 M € | 2,2 M € | 2,5 M € | 2,8 M € | 3,1 M € | 3,3 M € | 3,5 M € | 3,9 M € | ▲ 9,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 1,4 M € | 1,4 M € | 1,7 M € | 2,0 M € | 2,3 M € | 2,5 M € | 2,7 M € | 3,1 M € | ▲ 12,7 % |
| Apport10/11 | 0,07 M € | 0,07 M € | - | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | = |
| Réserves13 | 1,4 M € | 1,4 M € | 1,6 M € | 1,9 M € | 2,2 M € | 2,4 M € | 2,6 M € | 3,0 M € | ▲ 13,1 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,007 M € | - | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,007 M € | - | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 1,9 M € | 2,2 M € | 2,4 M € | 2,6 M € | 3,0 M € | ▲ 13,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,005 M € | -0,005 M € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Dettes commerciales44 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 64 € | 0,002 M € | 247 € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▼ 0,3 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 64 € | 0,002 M € | 247 € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▼ 0,3 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 2,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 2,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | - | 0,001 M € | 0,001 M € | ▲ 1,0 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,004 M € | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | = |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 2 757 € | 3 126 € | 261 492 € | 311 602 € | 306 560 € | 578 148 € | 224 696 € | 345 842 € | ▲ 53,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 9 017 € | 9 017 € | 9 017 € | 2 671 € | 9 749 € | 9 793 € | 10 208 € | 11 122 € | ▲ 9,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 11 774 € | 12 143 € | 270 509 € | 314 273 € | 316 310 € | 587 941 € | 234 905 € | 356 964 € | ▲ 52,0 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | -48 747 € | 0 € | -1 504 € | -2 818 € | -1 262 € | ▲ 55,2 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 11 049 € | 269 472 € | 254 756 € | 249 038 € | 129 645 € | -419 788 € | -354 772 € | ▲ 15,5 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 16 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 09-06-2026 | 2026-00146273 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 07-06-2025 | 2025-00125150 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 27-06-2024 | 2024-00167868 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 07-06-2023 | 2023-00110645 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 29-06-2022 | 2022-20104981 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 05-08-2021 | 2021-45900408 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 15-07-2020 | 2020-29800446 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 13-06-2019 | 2019-17700433 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 12-07-2018 | 2018-31500503 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 10-08-2017 | 2017-42100181 |