ANNA - CO
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 30-04-2026 PDF les 11 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 440 000 €
Estimé : probablement entre 230 000 € et 610 000 €
Total actif
301 271 €▼ 0,1 %
2024 · 301 718 €
Résultat net
17 293 €
2024 · -11 881 €
Fonds de roulement
145 724 €▲ 3,1 %
2024 · 141 401 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
14 010 €
2025
20192025
Résultat net
17 293 €
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
165 927 €
▲ 11,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Total actif
301 271 €
▼ 0,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
135 345 €
▼ 11,6 %
2025
20192025
Fonds de roulement
145 724 €
▲ 3,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Solvabilité
55,1 %
▲ 5,8pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
2,15
▲ 0,01
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
5,7 %
▲ 9,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
3,6
▲ 63,6 %
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation23 081 €-5 965 €▼ 74,2 %26 643 €▲ 347 %-4 629 €7 319 €-16 129 €14 010 €
Résultat net16 409 €-8 350 €dans la moitié centrale du secteur▼ 49,1 %34 716 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 316 %296 €dans la moitié centrale du secteur▼ 99,1 %595 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 101 %-11 881 €en dessous de la moitié centrale du secteur17 293 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres116 558 €-124 908 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,2 %159 624 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 27,8 %159 920 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,2 %160 515 €dans la moitié centrale du secteur▲ 0,4 %148 633 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,4 %165 927 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,6 %
Total actif200 778 €-339 694 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 69,2 %363 537 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,0 %441 160 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,4 %358 869 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 18,7 %301 718 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 15,9 %301 271 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,1 %
Dettes84 220 €-214 786 €▲ 155 %203 913 €▼ 5,1 %281 240 €▲ 37,9 %198 354 €▼ 29,5 %153 085 €▼ 22,8 %135 345 €▼ 11,6 %
Fonds de roulement74 550 €-76 642 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,8 %111 877 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 46,0 %129 140 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,4 %133 833 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,6 %141 401 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,7 %145 724 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,1 %
Solvabilité58,1 %-36,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 21,3pp43,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,1pp36,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 7,7pp44,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,5pp49,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,5pp55,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,8pp
Liquidité générale1,95-1,45dans la moitié centrale du secteur▼ 0,501,67dans la moitié centrale du secteur▲ 0,221,61dans la moitié centrale du secteur▼ 0,071,90dans la moitié centrale du secteur▲ 0,292,14dans la moitié centrale du secteur▲ 0,252,15dans la moitié centrale du secteur▲ 0,01
Rentabilité des actifs (ROA)8,2 %-2,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,7pp9,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,1pp0,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,5pp0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp-3,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,1pp5,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,7pp
Personnel (ETP)1-1,2dans la moitié centrale du secteur▲ 20,0 %3,4▲ 183 %3,9▲ 14,7 %3dans la moitié centrale du secteur▼ 23,1 %2,2dans la moitié centrale du secteur▼ 26,7 %3,6▲ 63,6 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 14 010 €, après une perte de 16 129 € en 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 301 271 €
Actifs immobilisés
29 167 € ▼ 19,8 %
Actifs circulants
272 104 € ▲ 2,6 %
Passif 301 271 €
Capitaux propres
165 927 € ▲ 11,6 %
Dettes
135 345 € ▼ 11,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 50,7 % à 44,9 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
21 249 €▲
2024 · 17 470 €
Cash-flow
24 532 €▲
2024 · 21 717 €
Liquidité immédiate
0,10▲
2024 · 0,06
Taux d'endettement
0,82▼
2024 · 1,03
ROE
10,4 %▲
2024 · -8,0 %
Couverture des intérêts
3,99▲
2024 · 2,95
Dettes ≤ 1 an
126 380 €▲
2024 · 123 934 €
Dettes > 1 an
7 565 €▼
2024 · 27 751 €
Impôts
2 617 €▲
2024 · 2 €
Frais de personnel
65 029 €▼
2024 · 72 402 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 3 | 3 | 3 | 2 | 2 |
| à temps plein | - | 1 | - | 1 | 2 |
| à temps partiel | 3 | 2 | 3 | 1 | - |
| en équivalents temps plein | 2 | 2,1 | 1,7 | 1,6 | 2 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 2,3 | 3,4 | 3 | 2,2 | 3,6 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 3 | 3 | 3 | 2 | 2 |
| Entrées | 2 | 9 | 5 | 4 | 10 |
| Sorties | 2 | 9 | 5 | 5 | 10 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 10 000 € | 34 489 € | 7 309 € | - | - |
| Immobilisations financières | - | 5 641 € | 6 € | - | 23 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 17 832 € | 26 781 € | 30 903 € | 33 599 € | 7 239 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 61 997 € | 89 349 € | 89 231 € | 72 402 € | 65 029 € | ▼ 10,2 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 13 774 € | 15 472 € | 17 832 € | 26 781 € | 30 903 € | 33 599 € | 7 239 € | ▼ 78,5 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | 742 € | 3 240 € | 15 677 € | 3 957 € | ▼ 74,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 449 € | 552 € | 1 399 € | 2 190 € | 807 € | ▼ 63,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 68 913 € | 68 167 € | 106 921 € | 112 795 € | 132 093 € | 107 739 € | 91 042 € | ▼ 15,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 23 081 € | 5 965 € | 26 643 € | -4 629 € | 7 319 € | -16 129 € | 14 010 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | 18 840 € | 9 607 € | 8 132 € | 10 180 € | 11 226 € | ▲ 10,3 % |
| Produits financiers récurrents75 | 2 178 € | 7 036 € | 18 840 € | 9 607 € | 8 132 € | 10 180 € | 11 226 € | ▲ 10,3 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 4 766 € | 4 976 € | 14 856 € | 5 932 € | 5 326 € | ▼ 10,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 868 € | 4 591 € | 4 766 € | 4 976 € | 14 856 € | 5 932 € | 5 326 € | ▼ 10,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 22 391 € | 8 409 € | 40 717 € | 3 € | 595 € | -11 880 € | 19 910 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 5 982 € | 60 € | 6 001 € | -293 € | - | 2 € | 2 617 € | ▲ 1 667× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 409 € | 8 350 € | 34 716 € | 296 € | 595 € | -11 881 € | 17 293 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 16 409 € | 8 350 € | 34 716 € | 296 € | 595 € | -11 881 € | 17 293 € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 200 778 € | 339 694 € | 363 537 € | 441 160 € | 358 869 € | 301 718 € | 301 271 € | ▼ 0,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 47 722 € | 93 658 € | 85 827 € | 99 176 € | 75 587 € | 36 383 € | 29 167 € | ▼ 19,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 42 500 € | 83 637 € | 67 599 € | 51 562 € | 33 025 € | 26 987 € | 21 667 € | ▼ 19,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 847 € | 5 647 € | 13 852 € | 37 597 € | 32 541 € | 4 979 € | 3 061 € | ▼ 38,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 9 973 € | 20 739 € | 19 098 € | 3 940 € | 2 739 € | ▼ 30,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 310 € | 6 087 € | 5 783 € | 757 € | 322 € | ▼ 57,4 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | 3 570 € | 10 772 € | 7 659 € | 283 € | - | - |
| Immobilisations financières28 | 4 375 € | 4 375 € | 4 375 € | 10 016 € | 10 022 € | 4 416 € | 4 439 € | ▲ 0,5 % |
| Actifs circulants29/58 | 153 057 € | 246 036 € | 277 711 € | 341 984 € | 283 281 € | 265 336 € | 272 104 € | ▲ 2,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 150 067 € | 229 196 € | 247 617 € | 317 974 € | 266 278 € | 257 982 € | 259 551 € | ▲ 0,6 % |
| Stocks30/36 | - | - | 247 617 € | 317 974 € | 266 278 € | 257 982 € | 259 551 € | ▲ 0,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | - | 3 001 € | - | 3 690 € | 2 € | 3 034 € | 437 € | ▼ 85,6 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 682 € | - | - | 37 € | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 3 008 € | 2 € | 3 034 € | 400 € | ▼ 86,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 1 975 € | 10 482 € | 24 754 € | 17 410 € | 14 289 € | 1 120 € | 9 617 € | ▲ 759 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 5 340 € | 2 910 € | 2 712 € | 3 200 € | 2 500 € | ▼ 21,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 200 778 € | 339 694 € | 363 537 € | 441 160 € | 358 869 € | 301 718 € | 301 271 € | ▼ 0,1 % |
| Capitaux propres10/15 | 116 558 € | 124 908 € | 159 624 € | 159 920 € | 160 515 € | 148 633 € | 165 927 € | ▲ 11,6 % |
| Apport10/11 | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | = |
| Réserves13 | 76 558 € | 84 908 € | 119 624 € | 119 920 € | 120 515 € | 108 633 € | 125 927 € | ▲ 15,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 4 000 € | - | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 4 000 € | - | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | 115 624 € | 119 920 € | 120 515 € | 108 633 € | 125 927 € | ▲ 15,9 % |
| Dettes17/49 | 84 220 € | 214 786 € | 203 913 € | 281 240 € | 198 354 € | 153 085 € | 135 345 € | ▼ 11,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 4 414 € | 44 093 € | 36 780 € | 67 075 € | 47 586 € | 27 751 € | 7 565 € | ▼ 72,7 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 36 780 € | 67 075 € | 47 586 € | 27 751 € | 7 565 € | ▼ 72,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 78 507 € | 169 393 € | 165 833 € | 212 845 € | 149 448 € | 123 934 € | 126 380 € | ▲ 2,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 7 968 € | 19 806 € | 20 145 € | 21 542 € | 20 842 € | ▼ 3,3 % |
| Dettes financières43 | - | - | 1 237 € | 59 158 € | 1 392 € | 1 409 € | 19 590 € | ▲ 14× |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | 1 237 € | 59 158 € | 1 392 € | 1 409 € | 19 590 € | ▲ 14× |
| Dettes commerciales44 | 43 301 € | 80 034 € | 125 263 € | 102 954 € | 83 115 € | 65 829 € | 64 893 € | ▼ 1,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 125 263 € | 102 954 € | 83 115 € | 65 829 € | 64 893 € | ▼ 1,4 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 30 568 € | 30 121 € | 33 598 € | 29 016 € | 20 501 € | ▼ 29,3 % |
| Impôts450/3 | - | - | 20 646 € | 17 087 € | 21 433 € | 17 421 € | 14 091 € | ▼ 19,1 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 9 922 € | 13 033 € | 12 164 € | 11 595 € | 6 410 € | ▼ 44,7 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | 798 € | 807 € | 11 198 € | 6 138 € | 554 € | ▼ 91,0 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 1 300 € | 1 320 € | 1 320 € | 1 400 € | 1 400 € | = |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 409 € | 8 350 € | 34 716 € | 296 € | 595 € | -11 881 € | 17 293 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 13 774 € | 15 472 € | 17 832 € | 26 781 € | 30 903 € | 33 599 € | 7 239 € | ▼ 78,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 30 183 € | 23 822 € | 52 548 € | 27 077 € | 31 498 € | 21 717 € | 24 532 € | ▲ 13,0 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -61 409 € | -10 000 € | -40 130 € | -7 315 € | 5 606 € | -23 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 8 507 € | 14 272 € | -7 344 € | -3 121 € | -13 169 € | 8 497 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que ANNA - CO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à ANNA - CO : 0,3 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour ANNA - CO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 11 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 30-04-2026 | 2026-00103988 | |
| 30-09-2024 | schéma abrégé | 07-04-2025 | 2025-00064498 | |
| 30-09-2023 | schéma abrégé | 30-04-2024 | 2024-00087351 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 02-05-2023 | 2023-00082679 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 17-05-2022 | 2022-20029123 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 22-04-2021 | 2021-10900424 | |
| 30-09-2019 | schéma micro | 24-04-2020 | 2020-09800199 | |
| 30-09-2018 | schéma micro | 09-04-2019 | 2019-09600202 | |
| 30-09-2017 | schéma micro | 25-04-2018 | 2018-10700482 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 31-03-2017 | 2017-09000332 |