ALGONEG
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 11-12-2025 PDF les 18 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 210 000 €
Estimé : probablement entre 140 000 € et 360 000 €
Total actif
377 529 €▼ 16,1 %
2024 · 450 226 €
Résultat net
19 229 €▲ 76,2 %
2024 · 10 916 €
Fonds de roulement
18 618 €▼ 69,2 %
2024 · 60 413 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
32 724 €
▲ 53,4 %
2025
20192025
Résultat net
19 229 €
▲ 76,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
144 729 €
▼ 15,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
377 529 €
▼ 16,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
221 758 €
▼ 15,8 %
2025
20192025
Fonds de roulement
18 618 €
▼ 69,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
38,3 %
▲ 0,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
1,23
▼ 0,55
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
5,1 %
▲ 2,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation4 389 €-14 012 €▲ 219 %25 069 €▲ 78,9 %27 372 €▲ 9,2 %22 357 €▼ 18,3 %21 338 €▼ 4,6 %32 724 €▲ 53,4 %
Résultat net-3 722 €-3 646 €dans la moitié centrale du secteur13 536 €dans la moitié centrale du secteur▲ 271 %35 664 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 163 %11 921 €dans la moitié centrale du secteur▼ 66,6 %10 916 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,4 %19 229 €dans la moitié centrale du secteur▲ 76,2 %
Capitaux propres180 893 €-184 538 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,0 %168 675 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,6 %204 338 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,1 %159 493 €dans la moitié centrale du secteur▼ 21,9 %170 409 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,8 %144 729 €dans la moitié centrale du secteur▼ 15,1 %
Total actif540 726 €-532 377 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,5 %451 455 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 15,2 %524 455 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,2 %477 466 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 9,0 %450 226 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,7 %377 529 €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,1 %
Dettes343 271 €-331 276 €▼ 3,5 %266 218 €▼ 19,6 %303 554 €▲ 14,0 %301 410 €▼ 0,7 %263 254 €▼ 12,7 %221 758 €▼ 15,8 %
Fonds de roulement125 050 €-124 760 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2 %104 254 €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,4 %142 619 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 36,8 %57 589 €dans la moitié centrale du secteur▼ 59,6 %60 413 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,9 %18 618 €dans la moitié centrale du secteur▼ 69,2 %
Solvabilité33,5 %-34,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,2pp37,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp39,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,6pp33,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,6pp37,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,4pp38,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,5pp
Liquidité générale2,50-2,32dans la moitié centrale du secteur▼ 0,172,98dans la moitié centrale du secteur▲ 0,664,17au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,191,78dans la moitié centrale du secteur▼ 2,391,78dans la moitié centrale du secteur▲ 0,011,23dans la moitié centrale du secteur▼ 0,55
Rentabilité des actifs (ROA)-0,7 %-0,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp3,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,3pp6,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,8pp2,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,3pp2,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,1pp5,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 25. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 53 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 377 529 €
Actifs immobilisés
279 493 € ▼ 10,6 %
Actifs circulants
98 037 € ▼ 28,7 %
Passif 377 529 €
Capitaux propres
144 729 € ▼ 15,1 %
Provisions
11 042 € ▼ 33,3 %
Dettes
221 758 € ▼ 15,8 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 58,5 % à 58,7 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
65 966 €▲
2024 · 55 955 €
Cash-flow
52 471 €▲
2024 · 45 532 €
Taux d'endettement
1,53▼
2024 · 1,54
ROE
13,3 %▲
2024 · 6,4 %
Couverture des intérêts
11,65▲
2024 · 9,51
Dettes ≤ 1 an
79 419 €▲
2024 · 77 078 €
Dettes > 1 an
142 340 €▼
2024 · 186 176 €
Impôts
7 834 €▲
2024 · 4 538 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 61 504 € | 40 469 € | 1 686 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 19 329 € | 31 644 € | 34 617 € | 33 242 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | 1 418 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 21 822 € | 18 847 € | 18 615 € | 19 329 € | 31 644 € | 34 617 € | 33 242 € | ▼ 4,0 % |
| Provisions pour risques et charges : dotations (utilisations et reprises)635/8 | - | - | - | - | - | - | -5 521 € | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 6 967 € | 6 716 € | 7 341 € | 7 921 € | ▲ 7,9 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 32 236 € | 39 415 € | 50 544 € | 53 667 € | 60 717 € | 63 296 € | 68 366 € | ▲ 8,0 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 4 389 € | 14 012 € | 25 069 € | 27 372 € | 22 357 € | 21 338 € | 32 724 € | ▲ 53,4 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 23 827 € | - | 0 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 235 € | 0 € | 11 € | 23 827 € | - | 0 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 5 479 € | 6 414 € | 5 885 € | 5 662 € | ▼ 3,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 6 506 € | 9 381 € | 6 164 € | 5 479 € | 6 414 € | 5 885 € | 5 662 € | ▼ 3,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -1 892 € | 4 631 € | 18 916 € | 45 719 € | 15 943 € | 15 454 € | 27 063 € | ▲ 75,1 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 830 € | 986 € | 5 379 € | 10 056 € | 4 022 € | 4 538 € | 7 834 € | ▲ 72,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 722 € | 3 646 € | 13 536 € | 35 664 € | 11 921 € | 10 916 € | 19 229 € | ▲ 76,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -3 722 € | 3 646 € | 13 536 € | 35 664 € | 11 921 € | 10 916 € | 19 229 € | ▲ 76,2 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 540 726 € | 532 377 € | 451 455 € | 524 455 € | 477 466 € | 450 226 € | 377 529 € | ▼ 16,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 332 126 € | 313 279 € | 294 664 € | 336 840 € | 345 665 € | 312 735 € | 279 493 € | ▼ 10,6 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 332 126 € | 313 279 € | 294 664 € | 336 840 € | 345 665 € | 312 735 € | 279 493 € | ▼ 10,6 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 277 033 € | 260 667 € | 245 830 € | 232 367 € | ▼ 5,5 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | 59 807 € | 84 998 € | 66 905 € | 47 125 € | ▼ 29,6 % |
| Actifs circulants29/58 | 208 600 € | 219 098 € | 156 791 € | 187 615 € | 131 801 € | 137 491 € | 98 037 € | ▼ 28,7 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 100 352 € | 110 221 € | 71 522 € | 63 894 € | 73 781 € | 69 061 € | 21 155 € | ▼ 69,4 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 3 750 € | 23 482 € | 19 091 € | 20 255 € | ▲ 6,1 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 60 144 € | 50 299 € | 49 970 € | 900 € | ▼ 98,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 107 743 € | 108 372 € | 84 764 € | 123 721 € | 58 021 € | 68 430 € | 76 882 € | ▲ 12,4 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 540 726 € | 532 377 € | 451 455 € | 524 455 € | 477 466 € | 450 226 € | 377 529 € | ▼ 16,1 % |
| Capitaux propres10/15 | 180 893 € | 184 538 € | 168 675 € | 204 338 € | 159 493 € | 170 409 € | 144 729 € | ▼ 15,1 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 133 635 € | 165 938 € | 150 075 € | 185 738 € | 140 893 € | 151 809 € | 126 129 € | ▼ 16,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 183 878 € | 139 033 € | 149 949 € | 124 269 € | ▼ 17,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 28 657 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Provisions et impôts différés16 | 16 563 € | 16 563 € | 16 563 € | 16 563 € | 16 563 € | 16 563 € | 11 042 € | ▼ 33,3 % |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | - | 16 563 € | 16 563 € | 16 563 € | 11 042 € | ▼ 33,3 % |
| Grosses réparations et gros entretien162 | - | - | - | 16 563 € | 16 563 € | 16 563 € | 11 042 € | ▼ 33,3 % |
| Dettes17/49 | 343 271 € | 331 276 € | 266 218 € | 303 554 € | 301 410 € | 263 254 € | 221 758 € | ▼ 15,8 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 259 720 € | 236 938 € | 213 681 € | 255 738 € | 227 198 € | 186 176 € | 142 340 € | ▼ 23,5 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 255 738 € | 227 198 € | 186 176 € | 142 340 € | ▼ 23,5 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 83 550 € | 94 338 € | 52 537 € | 44 996 € | 74 213 € | 77 078 € | 79 419 € | ▲ 3,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 9 549 € | 41 601 € | 42 708 € | 42 987 € | ▲ 0,7 % |
| Dettes commerciales44 | 1 712 € | 1 269 € | 370 € | 923 € | 1 968 € | 3 202 € | 5 550 € | ▲ 73,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 923 € | 1 968 € | 3 202 € | 5 550 € | ▲ 73,4 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 30 498 € | 23 127 € | 11 033 € | 13 116 € | ▲ 18,9 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 19 598 € | 10 757 € | 11 033 € | 13 116 € | ▲ 18,9 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 10 900 € | 12 370 € | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 4 026 € | 7 516 € | 20 136 € | 17 766 € | ▼ 11,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 2 820 € | - | - | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 722 € | 3 646 € | 13 536 € | 35 664 € | 11 921 € | 10 916 € | 19 229 € | ▲ 76,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 21 822 € | 18 847 € | 18 615 € | 19 329 € | 31 644 € | 34 617 € | 33 242 € | ▼ 4,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 18 100 € | 22 493 € | 32 151 € | 54 992 € | 43 565 € | 45 532 € | 52 471 € | ▲ 15,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | -61 504 € | -40 469 € | -1 686 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 629 € | -23 608 € | 38 958 € | -65 700 € | 10 410 € | 8 452 € | ▼ 18,8 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que ALGONEG aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à ALGONEG : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour ALGONEG. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 18 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 11-12-2025 | 2025-00580102 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 03-02-2025 | 2025-00023965 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 29-01-2024 | 2024-00009844 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 31-01-2023 | 2023-00014671 | |
| 30-06-2021 | schéma micro | 31-01-2022 | 2022-03300397 | |
| 30-06-2020 | schéma micro | 30-01-2021 | 2021-03700440 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 28-01-2020 | 2020-02400480 | |
| 30-06-2018 | schéma micro | 31-01-2019 | 2019-03500056 | |
| 30-06-2017 | schéma micro | 31-01-2018 | 2018-04500398 | |
| 30-06-2016 | schéma abrégé | 30-01-2017 | 2017-02400366 |