ALFONS
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 30-10-2025 PDF les 9 dépôts
Chiffre d'affaires
67 974 €
Marge EBIT
4,7 %
Résultat net
6 227 €▼ 71,0 %
2024 · 21 473 €
Fonds de roulement
109 085 €▼ 1,9 %
2024 · 111 152 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesChiffre d'affaires
pas de chiffre
2025
20192025
Résultat d'exploitation
28 719 €
▼ 54,3 %
2025
20192025
Résultat net
6 227 €
▼ 71,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Marge EBIT
pas de chiffre
2025
20192025
Capitaux propres
92 320 €
▲ 7,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
505 401 €
▲ 6,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
413 082 €
▲ 5,9 %
2025
20192025
Fonds de roulement
109 085 €
▼ 1,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
18,3 %
▲ 0,2pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
1,34
▼ 0,06
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
1,2 %
▼ 3,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Personnel (ETP)
0
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires0,07 M €
Résultat d'exploitation-0,001 M €-0,01 M €0,003 M €▼ 77,0 %-0,004 M €0,005 M €0,06 M €▲ 14×0,03 M €▼ 54,3 %
Résultat net-0,005 M €-0,007 M €dans la moitié centrale du secteur-0,002 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,01 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 444 %0,003 M €dans la moitié centrale du secteur0,02 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 736 %0,006 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 71,0 %
Marge EBIT4,7 %
Capitaux propres-0,03 M €--0,02 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 27,8 %-0,02 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,8 %0,06 M €en dessous de la moitié centrale du secteur0,06 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 4,1 %0,09 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 33,2 %0,09 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,2 %
Total actif0,2 M €-0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 23,0 %0,2 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 13,5 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 554 %1,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,6 %0,5 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 60,0 %0,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,2 %
Dettes0,2 M €-0,2 M €▲ 16,6 %0,2 M €▼ 11,6 %1,2 M €▲ 461 %1,1 M €▼ 4,0 %0,4 M €▼ 65,3 %0,4 M €▲ 5,9 %
Fonds de roulement-0,01 M €--0,002 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 88,4 %0,02 M €dans la moitié centrale du secteur0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 532 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 0,8 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,2 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,9 %
Solvabilité-14,2 %--8,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 5,9pp-10,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 2,4pp5,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 15,8pp5,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,4pp18,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 12,7pp18,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp
Liquidité générale0,68-0,97dans la moitié centrale du secteur▲ 0,291,32dans la moitié centrale du secteur▲ 0,351,10dans la moitié centrale du secteur▼ 0,221,10dans la moitié centrale du secteur=1,40dans la moitié centrale du secteur▲ 0,301,34dans la moitié centrale du secteur▼ 0,06
Rentabilité des actifs (ROA)-2,8 %-3,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,0pp-1,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,4pp-0,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp0,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,2pp4,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,3pp1,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,3pp
Personnel (ETP)0en dessous de la moitié centrale du secteur0en dessous de la moitié centrale du secteur0en dessous de la moitié centrale du secteur
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités de location (NACE 77). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 54 % à celui de 2024.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 505 401 €
Actifs immobilisés
77 633 € ▼ 13,9 %
Actifs circulants
427 768 € ▲ 10,8 %
Passif 505 401 €
Capitaux propres
92 320 € ▲ 7,2 %
Dettes
413 082 € ▲ 5,9 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 81,9 % à 81,7 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
41 268 €▼
2024 · 73 071 €
Cash-flow
18 776 €▼
2024 · 31 658 €
Liquidité immédiate
0,43▼
2024 · 0,44
Taux d'endettement
4,47▼
2024 · 4,53
ROE
6,7 %▼
2024 · 24,9 %
Couverture des intérêts
1,83▲
2024 · 1,76
Dettes ≤ 1 an
318 684 €▲
2024 · 274 774 €
Dettes > 1 an
92 587 €▼
2024 · 113 381 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 31-03-2022 | 31-03-2023 | 31-03-2024 | 31-03-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 25 000 € | 21 500 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 22 570 € | 21 637 € | 10 185 € | 12 549 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | - | - | 67 974 € | - | - | - | - | - |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 4 959 € | 67 484 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 27 919 € | 39 531 € | 38 379 € | 22 570 € | 21 637 € | 10 185 € | 12 549 € | ▲ 23,2 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 2 868 € | 1 670 € | 11 427 € | 2 472 € | ▼ 78,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 28 944 € | 55 022 € | 43 263 € | 21 034 € | 27 844 € | 84 499 € | 43 740 € | ▼ 48,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -540 € | 13 878 € | 3 194 € | -4 404 € | 4 538 € | 62 886 € | 28 719 € | ▼ 54,3 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 159 € | 2 752 € | 0 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 75 € | 33 € | 0 € | 159 € | 2 752 € | 0 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 7 435 € | 4 721 € | 41 414 € | 22 492 € | ▼ 45,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 542 € | 6 896 € | 5 341 € | 7 435 € | 4 721 € | 41 414 € | 22 492 € | ▼ 45,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -5 007 € | 7 015 € | -2 147 € | -11 680 € | 2 569 € | 21 473 € | 6 227 € | ▼ 71,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -5 007 € | 7 015 € | -2 147 € | -11 680 € | 2 569 € | 21 473 € | 6 227 € | ▼ 71,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -5 007 € | 7 015 € | -2 147 € | -11 680 € | 2 569 € | 21 473 € | 6 227 € | ▼ 71,0 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 6,2 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,09 M € | 0,08 M € | ▼ 13,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,09 M € | 0,08 M € | ▼ 13,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | ▼ 11,7 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | ▼ 33,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,004 M € | 0,002 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 20,0 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | 0,01 M € | 0 € | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▲ 10,8 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | 0,9 M € | 1,1 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 9,2 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 0,9 M € | 1,1 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 9,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,03 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | ▼ 24,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,03 M € | ▼ 42,7 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0 € | 0,002 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | ▼ 10,6 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,004 M € | 0,01 M € | 0,05 M € | ▲ 383 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,003 M € | ▲ 78,2 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 6,2 % |
| Capitaux propres10/15 | -0,03 M € | -0,02 M € | -0,02 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,09 M € | 0,09 M € | ▲ 7,2 % |
| Apport10/11 | 0,01 M € | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,04 M € | -0,03 M € | -0,03 M € | -0,04 M € | -0,04 M € | -0,02 M € | -0,01 M € | ▲ 30,5 % |
| Dettes17/49 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▲ 5,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | ▼ 18,3 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,09 M € | ▼ 18,3 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,04 M € | 0,06 M € | 0,05 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 16,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 1,5 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 0,8 M € | 0,2 M € | 0 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 0,8 M € | 0,2 M € | 0 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,002 M € | 0,008 M € | 0,01 M € | 0,2 M € | 0,009 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | ▲ 31,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,2 M € | 0,009 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | ▲ 31,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 263 € | 0 € | - | 0,005 M € | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | 263 € | 0 € | - | 0,005 M € | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,003 M € | 0,8 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | ▲ 14,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,006 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | ▼ 2,6 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -5 007 € | 7 015 € | -2 147 € | -11 680 € | 2 569 € | 21 473 € | 6 227 € | ▼ 71,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 27 919 € | 39 531 € | 38 379 € | 22 570 € | 21 637 € | 10 185 € | 12 549 € | ▲ 23,2 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 22 912 € | 46 546 € | 36 232 € | 10 890 € | 24 205 € | 31 658 € | 18 776 € | ▼ 40,7 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -53 465 € | 0 € | 0 € | 0 € | -21 500 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -172 € | -5 € | 2 687 € | 241 € | 7 353 € | 42 341 € | ▲ 476 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 4 107 entreprises avaient le même profil que ALFONS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 98,0 % existaient encore et 1,0 % avaient fait faillite.
- Petite
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
98,0 %
existait encore
0,9 %
a cessé autrement
1,0 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à ALFONS : 0,5 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 4 107 entreprises, pas d'une prévision pour ALFONS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (9)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-03-2025 | schéma abrégé | 30-10-2025 | 2025-00554205 | |
| 31-03-2024 | schéma abrégé | 30-10-2024 | 2024-00519836 | |
| 31-03-2023 | schéma abrégé | 27-10-2023 | 2023-00494270 | |
| 31-03-2022 | schéma abrégé | 31-10-2022 | 2022-20482390 | |
| 31-03-2021 | schéma abrégé | 02-11-2021 | 2021-75900388 | |
| 31-03-2020 | schéma abrégé | 30-11-2020 | 2020-73700466 | |
| 31-03-2019 | schéma abrégé | 10-10-2019 | 2019-69500224 | |
| 31-03-2018 | schéma abrégé | 31-10-2018 | 2018-71400115 | |
| 31-03-2017 | schéma micro | 31-10-2017 | 2017-68300037 |