Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 29-07-2026 à la BNB les 4 dépôts
Capitaux propres
229 626 €▼ 32,5 %
2024 · 340 421 €
Résultat net
-110 795 €▼ 125 %
2024 · -49 317 €
Total actif
5,7 M €▲ 17,1 %
2024 · 4,9 M €
Solvabilité
4,0 %▼ 3,0pp
2024 · 7,0 %
Aperçu pluriannuel
2022 à 2025, 4 exercicesRésultat d'exploitation
-26 906 €
▼ 3,8 %
2025
20222025
Résultat net
-110 795 €
▼ 125 %
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Capitaux propres
229 626 €
▼ 32,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Total actif
5,7 M €
▲ 17,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Dettes
5,5 M €
▲ 20,9 %
2025
20222025
Fonds de roulement
2,3 M €
▲ 31,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Solvabilité
4,0 %
▼ 3,0pp
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Liquidité générale
7,48
▼ 1,19
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Rentabilité des actifs (ROA)
-1,9 %
▼ 0,9pp
2025
quart inférieur du secteur
20222025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2022202320242025
Résultat d'exploitation-0,01 M €-0,1 M €-0,03 M €-0,03 M €▼ 3,8 %
Résultat net0,01 M €dans la moitié centrale du secteur-0,08 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 433 %-0,05 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 125 %
Capitaux propres0,3 M €dans la moitié centrale du secteur-0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 24,1 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 12,7 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 32,5 %
Total actif1,5 M €dans la moitié centrale du secteur-2,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 48,3 %4,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 114 %5,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,1 %
Dettes1,2 M €-1,9 M €▲ 54,6 %4,5 M €▲ 140 %5,5 M €▲ 20,9 %
Fonds de roulement1,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur-2,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 68,5 %1,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 17,2 %2,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,1 %
Solvabilité20,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur-17,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,3pp7,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 10,1pp4,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,0pp
Liquidité générale11,62au-dessus de la moitié centrale du secteur-73,49au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 61,878,67au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 64,827,48au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,19
Rentabilité des actifs (ROA)0,9 %dans la moitié centrale du secteur-3,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,4pp-1,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,3pp-1,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,9pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 26 906 €, plus lourde que la perte de 25 910 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2022.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 5,7 M €
Actifs immobilisés
3,0 M € ▲ 5,4 %
Actifs circulants
2,7 M € ▲ 33,9 %
Passif 5,7 M €
Capitaux propres
229 626 € ▼ 32,5 %
Dettes
5,5 M € ▲ 20,9 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 93,0 % à 96,0 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
ROE
-48,3 %▼
2024 · -14,5 %
Dettes ≤ 1 an
357 334 €▲
2024 · 230 305 €
Dettes > 1 an
5,0 M €▲
2024 · 4,1 M €
Impôts
-5 433 €▼
2024 · 0 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 29-11-2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | - | - | 2,3 M € | 2,3 M € |
| Gage sur d'autres actifs, montant garanti | - | - | 2,3 M € | 2,3 M € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | - | - | 2,8 M € | 2,8 M € |
| Sûretés personnelles pour dettes de tiers | - | - | - | 1,8 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 29-11-2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations financières | 150 000 € | 15 000 € | 2,8 M € | 155 875 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Autres charges d'exploitation640/8 | 902 € | 132 € | 141 € | 254 € | ▲ 80,9 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -9 441 € | 99 492 € | -25 769 € | -26 652 € | ▼ 3,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -10 343 € | 99 360 € | -25 910 € | -26 906 € | ▼ 3,8 % |
| Produits financiers75/76B | 107 097 € | 94 594 € | 149 187 € | 150 778 € | ▲ 1,1 % |
| Produits financiers récurrents75 | 107 097 € | 94 594 € | 149 187 € | 150 778 € | ▲ 1,1 % |
| Charges financières65/66B | 77 855 € | 92 578 € | 172 594 € | 240 101 € | ▲ 39,1 % |
| Charges financières récurrentes65 | 77 855 € | 92 578 € | 172 594 € | 240 101 € | ▲ 39,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 18 899 € | 101 376 € | -49 317 € | -116 228 € | ▼ 136 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 4 725 € | 25 813 € | 0 € | -5 433 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 14 174 € | 75 563 € | -49 317 € | -110 795 € | ▼ 125 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 14 174 € | 75 563 € | -49 317 € | -110 795 € | ▼ 125 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||
| Total de l'actif20/58 | 1,5 M € | 2,3 M € | 4,9 M € | 5,7 M € | ▲ 17,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,2 M € | 0,1 M € | 2,9 M € | 3,0 M € | ▲ 5,4 % |
| Immobilisations financières28 | 0,2 M € | 0,1 M € | 2,9 M € | 3,0 M € | ▲ 5,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 1,4 M € | 2,2 M € | 2,0 M € | 2,7 M € | ▲ 33,9 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | 1,6 M € | 1,5 M € | 2,5 M € | ▲ 65,6 % |
| Autres créances291 | - | 1,6 M € | 1,5 M € | 2,5 M € | ▲ 65,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,2 M € | 0 € | - | - | - |
| Stocks30/36 | 0,2 M € | 0 € | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 1,0 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,008 M € | ▼ 94,9 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,008 M € | - |
| Autres créances41 | 1,0 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | ▼ 76,4 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 0,1 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 21,1 % |
| Passif | |||||
| Total du passif10/49 | 1,5 M € | 2,3 M € | 4,9 M € | 5,7 M € | ▲ 17,1 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 32,5 % |
| Apport10/11 | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,01 M € | 0,09 M € | 0,04 M € | -0,07 M € | - |
| Dettes17/49 | 1,2 M € | 1,9 M € | 4,5 M € | 5,5 M € | ▲ 20,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,0 M € | 1,8 M € | 4,1 M € | 5,0 M € | ▲ 19,9 % |
| Dettes financières170/4 | 1,0 M € | 1,8 M € | 4,1 M € | 5,0 M € | ▲ 19,9 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,1 M € | 0,03 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | ▲ 55,2 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,1 M € | - |
| Dettes commerciales44 | 0,1 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,02 M € | ▲ 425 % |
| Fournisseurs440/4 | 0,1 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,02 M € | ▲ 425 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 0,005 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Impôts450/3 | 0,005 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres dettes47/48 | 0 € | 0 € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 1,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 0,06 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 7,3 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 0,01 M € | 0,08 M € | -0,05 M € | -0,1 M € | ▼ 125 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 0,01 M € | 0,08 M € | -0,05 M € | -0,1 M € | ▼ 125 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0,04 M € | -2,8 M € | -0,2 M € | ▲ 94,3 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 0,2 M € | -0,07 M € | -0,1 M € | ▼ 103 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.