AD FACILITY
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 11 jours après le délai Déposés le 11 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00392160.
Comptes annuels 2025 déposés le 11-08-2026 à la BNB les 4 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 1,2 M €
Estimé : probablement entre 800 000 € et 1,8 M €
Total actif
171 548 €▲ 24,6 %
2024 · 137 666 €
Résultat net
18 913 €▼ 36,3 %
2024 · 29 710 €
Fonds de roulement
62 716 €▼ 32,3 %
2024 · 92 642 €
Aperçu pluriannuel
2022 à 2025, 4 exercicesRésultat d'exploitation
29 404 €
▼ 13,1 %
2025
20222025
Résultat net
18 913 €
▼ 36,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Capitaux propres
113 948 €
▲ 19,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Total actif
171 548 €
▲ 24,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Dettes
57 600 €
▲ 35,1 %
2025
20222025
Fonds de roulement
62 716 €
▼ 32,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Solvabilité
66,4 %
▼ 2,6pp
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Liquidité générale
2,09
▼ 1,14
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Rentabilité des actifs (ROA)
11,0 %
▼ 10,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Personnel (ETP)
14
▲ 150 %
2025
quart supérieur du secteur
20222025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2022202320242025
Résultat d'exploitation5 670 €-71 210 €▲ 13×33 845 €▼ 52,5 %29 404 €▼ 13,1 %
Résultat net4 417 €dans la moitié centrale du secteur-55 908 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13×29 710 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 46,9 %18 913 €dans la moitié centrale du secteur▼ 36,3 %
Capitaux propres9 417 €en dessous de la moitié centrale du secteur-65 325 €dans la moitié centrale du secteur▲ 594 %95 035 €dans la moitié centrale du secteur▲ 45,5 %113 948 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,9 %
Total actif11 092 €en dessous de la moitié centrale du secteur-97 585 €dans la moitié centrale du secteur▲ 780 %137 666 €dans la moitié centrale du secteur▲ 41,1 %171 548 €dans la moitié centrale du secteur▲ 24,6 %
Dettes1 675 €-32 260 €▲ 19×42 630 €▲ 32,1 %57 600 €▲ 35,1 %
Fonds de roulement6 650 €dans la moitié centrale du secteur-58 741 €dans la moitié centrale du secteur▲ 783 %92 642 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 57,7 %62 716 €dans la moitié centrale du secteur▼ 32,3 %
Solvabilité84,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-66,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 18,0pp69,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,1pp66,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,6pp
Liquidité générale4,97au-dessus de la moitié centrale du secteur-2,82au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,153,23au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,412,09dans la moitié centrale du secteur▼ 1,14
Rentabilité des actifs (ROA)39,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-57,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,5pp21,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 35,7pp11,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,6pp
Personnel (ETP)2,75,6▲ 107 %14au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 150 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Nettoyage et entretien paysager (NACE 81). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 13 % à celui de 2024. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Fortes variations et leur cause
- 2025 Personnel (ETP) +150 % par rapport à 2024. Les comptes suivent désormais le schéma abrégé, l'an dernier le microschéma.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 171 548 €
Actifs immobilisés
51 232 € ▲ 15×
Actifs circulants
120 316 € ▼ 10,4 %
Passif 171 548 €
Capitaux propres
113 948 € ▲ 19,9 %
Dettes
57 600 € ▲ 35,1 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 31,0 % à 33,6 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
36 640 €▲
2024 · 35 547 €
Cash-flow
26 150 €▼
2024 · 31 412 €
Liquidité immédiate
1,91▼
2024 · 3,23
Taux d'endettement
0,51▲
2024 · 0,45
ROE
16,6 %▼
2024 · 31,3 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
57 600 €▲
2024 · 41 588 €
Impôts
10 430 €▼
2024 · 10 692 €
Frais de personnel
552 507 €▲
2024 · 224 406 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 3 | 14 | 17 |
| à temps plein | 3 | 9 | 13 |
| à temps partiel | 0 | 5 | 4 |
| en équivalents temps plein | 3 | 11,4 | 15,9 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 2,7 | 5,6 | 14 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 3 | 8 | 9 |
| Entrées | 13 | 20 | 26 |
| Sorties | 10 | 10 | 23 |
Source : bilan social des comptes annuels 2023 à 2025
Investissements
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 2 798 € | 5 399 € | - | 11 113 € |
| Immobilisations incorporelles | - | - | - | 40 000 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | 3 920 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 31 € | 1 582 € | 1 702 € | 7 237 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | 100 094 € | 224 406 € | 552 507 € | ▲ 146 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 31 € | 1 582 € | 1 702 € | 7 237 € | ▲ 325 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 75 € | 2 400 € | 2 434 € | 2 568 € | ▲ 5,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 5 775 € | 175 286 € | 262 387 € | 591 715 € | ▲ 126 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 5 670 € | 71 210 € | 33 845 € | 29 404 € | ▼ 13,1 % |
| Produits financiers75/76B | 0 € | - | 6 825 € | 86 € | ▼ 98,7 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | - | 10 € | 86 € | ▲ 763 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | 6 815 € | - | - |
| Charges financières65/66B | 128 € | 218 € | 268 € | 147 € | ▼ 45,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 128 € | 218 € | 268 € | 147 € | ▼ 45,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 5 542 € | 70 992 € | 40 402 € | 29 343 € | ▼ 27,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 1 125 € | 15 084 € | 10 692 € | 10 430 € | ▼ 2,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 4 417 € | 55 908 € | 29 710 € | 18 913 € | ▼ 36,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 4 417 € | 55 908 € | 29 710 € | 18 913 € | ▼ 36,3 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||
| Total de l'actif20/58 | 11 092 € | 97 585 € | 137 666 € | 171 548 € | ▲ 24,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 2 768 € | 6 584 € | 3 436 € | 51 232 € | ▲ 15× |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | 35 408 € | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 2 768 € | 6 584 € | 3 436 € | 11 903 € | ▲ 246 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 1 222 € | 952 € | 3 839 € | ▲ 303 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 2 768 € | 5 362 € | 2 484 € | 5 365 € | ▲ 116 % |
| Immobilisations en cours et acomptes versés27 | - | - | - | 2 700 € | - |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | 3 920 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 8 324 € | 91 001 € | 134 230 € | 120 316 € | ▼ 10,4 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | 10 330 € | - |
| Stocks30/36 | - | - | - | 10 330 € | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 7 917 € | 50 573 € | 97 868 € | 77 168 € | ▼ 21,2 % |
| Créances commerciales40 | 7 772 € | 46 507 € | 96 943 € | 67 269 € | ▼ 30,6 % |
| Autres créances41 | 146 € | 4 066 € | 924 € | 9 899 € | ▲ 971 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 407 € | 38 925 € | 28 233 € | 22 622 € | ▼ 19,9 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 1 502 € | 8 130 € | 10 196 € | ▲ 25,4 % |
| Passif | |||||
| Total du passif10/49 | 11 092 € | 97 585 € | 137 666 € | 171 548 € | ▲ 24,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 9 417 € | 65 325 € | 95 035 € | 113 948 € | ▲ 19,9 % |
| Apport10/11 | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 4 417 € | 60 325 € | 90 035 € | 108 948 € | ▲ 21,0 % |
| Dettes17/49 | 1 675 € | 32 260 € | 42 630 € | 57 600 € | ▲ 35,1 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 1 675 € | 32 260 € | 41 588 € | 57 600 € | ▲ 38,5 % |
| Dettes commerciales44 | - | 6 377 € | 2 645 € | 1 971 € | ▼ 25,5 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 6 377 € | 2 645 € | 1 971 € | ▼ 25,5 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 1 125 € | 23 292 € | 33 672 € | 55 056 € | ▲ 63,5 % |
| Impôts450/3 | 1 125 € | 15 585 € | 15 547 € | 13 686 € | ▼ 12,0 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 7 707 € | 18 125 € | 41 370 € | ▲ 128 % |
| Autres dettes47/48 | 550 € | 2 590 € | 5 272 € | 573 € | ▼ 89,1 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 1 042 € | - | - |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 4 417 € | 55 908 € | 29 710 € | 18 913 € | ▼ 36,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 31 € | 1 582 € | 1 702 € | 7 237 € | ▲ 325 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 4 448 € | 57 490 € | 31 412 € | 26 150 € | ▼ 16,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -5 399 € | 1 446 € | -55 033 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 38 518 € | -10 692 € | -5 611 € | ▲ 47,5 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 127 entreprises avaient le même profil que AD FACILITY aujourd'hui. Deux ans plus tard, 97,2 % existaient encore et 0,8 % avaient fait faillite.
- Petite
- 2 à 5 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
97,2 %
existait encore
1,9 %
a cessé autrement
0,8 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à AD FACILITY : 0,9 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 127 entreprises, pas d'une prévision pour AD FACILITY. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.