Finances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 09-07-2026 à la BNB les 2 dépôts
Capitaux propres
1,4 M €▼ 2,0 %
2024 · 1,4 M €
Résultat net
-27 293 €
2024 · 95 209 €
Total actif
3,9 M €▼ 1,9 %
2024 · 4,0 M €
Solvabilité
35,3 %=
2024 · 35,3 %
Dans les classements
9e entreprise par capitaux propres à Zonhoven, secteur Finance et assurance10e entreprise par total du bilan à Zonhoven, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2024 à 2025, 2 exercicesRésultat d'exploitation
97 357 €
▲ 193 %
2025
20242025
Résultat net
-27 293 €
2025
quart inférieur du secteur
20242025
Capitaux propres
1,4 M €
▼ 2,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20242025
Total actif
3,9 M €
▼ 1,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20242025
Dettes
2,5 M €
▼ 1,9 %
2025
20242025
Fonds de roulement
39 116 €
▼ 59,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20242025
Solvabilité
35,3 %
=
2025
moitié centrale du secteur
20242025
Liquidité générale
3,31
▼ 0,34
2025
quart supérieur du secteur
20242025
Rentabilité des actifs (ROA)
-0,7 %
▼ 3,1 pts
2025
quart inférieur du secteur
20242025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20242025
Résultat d'exploitation0,03 M €-0,1 M €▲ 193 %
Résultat net0,1 M €dans la moitié centrale du secteur--0,03 M €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres1,4 M €dans la moitié centrale du secteur-1,4 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,0 %
Total actif4,0 M €dans la moitié centrale du secteur-3,9 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,9 %
Dettes2,6 M €-2,5 M €▼ 1,9 %
Fonds de roulement0,1 M €dans la moitié centrale du secteur-0,04 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 59,4 %
Solvabilité35,3 %dans la moitié centrale du secteur-35,3 %dans la moitié centrale du secteur=
Liquidité générale3,65au-dessus de la moitié centrale du secteur-3,31au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,34
Rentabilité des actifs (ROA)2,4 %dans la moitié centrale du secteur--0,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 3,1 pts
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 193 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 3,9 M €
Actifs immobilisés
3,8 M € =
Actifs circulants
56 049 € ▼ 57,8 %
Passif 3,9 M €
Capitaux propres
1,4 M € ▼ 2,0 %
Dettes
2,5 M € ▼ 1,9 %
La part des dettes dans le total du bilan reste à 64,7 %.
Chiffres clés et ratios
ROE
-2,0 %▼
2024 · 6,8 %
Dettes ≤ 1 an
16 932 €▼
2024 · 36 369 €
Dettes > 1 an
2,5 M €▼
2024 · 2,5 M €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 920 000 € | 890 000 € |
| Gage sur d'autres actifs, montant garanti | 920 000 € | 890 000 € |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | 1,2 M € | 1,2 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2024 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Immobilisations financières | 3,8 M € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2024 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| Autres charges d'exploitation640/8 | 768 € | 624 € | ▼ 18,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 34 051 € | 97 982 € | ▲ 188 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 33 284 € | 97 357 € | ▲ 193 % |
| Produits financiers75/76B | 125 000 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 125 000 € | - | - |
| Charges financières65/66B | 63 075 € | 124 650 € | ▲ 97,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 63 075 € | 124 650 € | ▲ 97,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 95 209 € | -27 293 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 95 209 € | -27 293 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 95 209 € | -27 293 € | - |
| Poste | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| Actif | |||
| Total de l'actif20/58 | 4,0 M € | 3,9 M € | ▼ 1,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3,8 M € | 3,8 M € | = |
| Immobilisations financières28 | 3,8 M € | 3,8 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,1 M € | 0,06 M € | ▼ 57,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,06 M € | 0,05 M € | ▼ 16,8 % |
| Créances commerciales40 | 0,05 M € | 0,01 M € | ▼ 76,3 % |
| Autres créances41 | 0,01 M € | 0,04 M € | ▲ 197 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,02 M € | 0,005 M € | ▼ 77,4 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 0,05 M € | - | - |
| Passif | |||
| Total du passif10/49 | 4,0 M € | 3,9 M € | ▼ 1,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 1,4 M € | 1,4 M € | ▼ 2,0 % |
| Apport10/11 | 1,3 M € | 1,3 M € | = |
| Réserves13 | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 28,7 % |
| Réserves disponibles133 | 0,1 M € | 0,07 M € | ▼ 28,7 % |
| Dettes17/49 | 2,6 M € | 2,5 M € | ▼ 1,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 2,5 M € | 2,5 M € | ▼ 1,2 % |
| Dettes financières170/4 | 2,5 M € | 2,5 M € | ▼ 1,2 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 53,4 % |
| Dettes commerciales44 | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 53,4 % |
| Fournisseurs440/4 | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 53,4 % |
| Poste | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 95 209 € | -27 293 € | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 95 209 € | -27 293 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -16 417 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.