Finances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 16-07-2026 à la BNB les 9 dépôts
Capitaux propres
477 376 €▲ 19,4 %
2024 · 399 765 €
Résultat net
77 611 €▲ 10,5 %
2024 · 70 207 €
Total actif
492 885 €▲ 18,3 %
2024 · 416 735 €
Solvabilité
96,9 %▲ 0,9pp
2024 · 95,9 %
Dans les classements
#10 entreprise par capitaux propres à Herselt, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
115 144 €
▲ 9,3 %
2025
20182025
Résultat net
77 611 €
▲ 10,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
477 376 €
▲ 19,4 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
492 885 €
▲ 18,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
15 509 €
▼ 8,6 %
2025
20182025
Fonds de roulement
227 290 €
▲ 50,1 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
96,9 %
▲ 0,9pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
15,65
▲ 5,73
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
15,7 %
▼ 1,1pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation27 038 €-25 482 €▼ 5,8 %99 309 €▲ 290 %76 479 €▼ 23,0 %123 790 €▲ 61,9 %112 193 €▼ 9,4 %105 300 €▼ 6,1 %115 144 €▲ 9,3 %
Résultat net17 131 €-14 353 €▼ 16,2 %70 424 €dans la moitié centrale du secteur▲ 391 %55 352 €dans la moitié centrale du secteur▼ 21,4 %80 571 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 45,6 %74 480 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,6 %70 207 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,7 %77 611 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,5 %
Capitaux propres28 178 €-48 732 €▲ 72,9 %119 155 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 145 %174 507 €dans la moitié centrale du secteur▲ 46,5 %255 078 €dans la moitié centrale du secteur▲ 46,2 %329 558 €dans la moitié centrale du secteur▲ 29,2 %399 765 €dans la moitié centrale du secteur▲ 21,3 %477 376 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,4 %
Total actif261 854 €-247 333 €▼ 5,5 %319 836 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 29,3 %341 162 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,7 %429 816 €dans la moitié centrale du secteur▲ 26,0 %479 308 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,5 %416 735 €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,1 %492 885 €dans la moitié centrale du secteur▲ 18,3 %
Dettes233 676 €-198 602 €▼ 15,0 %200 680 €▲ 1,0 %166 655 €▼ 17,0 %174 738 €▲ 4,9 %149 750 €▼ 14,3 %16 971 €▼ 88,7 %15 509 €▼ 8,6 %
Fonds de roulement-93 809 €--96 605 €▼ 3,0 %-49 620 €dans la moitié centrale du secteur▲ 48,6 %-19 322 €dans la moitié centrale du secteur▲ 61,1 %20 458 €dans la moitié centrale du secteur84 753 €dans la moitié centrale du secteur▲ 314 %151 384 €dans la moitié centrale du secteur▲ 78,6 %227 290 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 50,1 %
Solvabilité10,8 %-19,7 %▲ 8,9pp37,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,6pp51,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 13,9pp59,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,2pp68,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,4pp95,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 27,2pp96,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,9pp
Liquidité générale0,16-0,04▼ 0,120,61dans la moitié centrale du secteur▲ 0,570,83dans la moitié centrale du secteur▲ 0,231,14dans la moitié centrale du secteur▲ 0,311,58dans la moitié centrale du secteur▲ 0,449,92au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,3415,65au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,73
Rentabilité des actifs (ROA)6,5 %-5,8 %▼ 0,7pp22,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,2pp16,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,8pp18,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,5pp15,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,2pp16,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,3pp15,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,1pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 9 % à celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 492 885 €
Actifs immobilisés
250 086 € ▲ 0,7 %
Actifs circulants
242 799 € ▲ 44,2 %
Passif 492 885 €
Capitaux propres
477 376 € ▲ 19,4 %
Dettes
15 509 € ▼ 8,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 4,1 % à 3,1 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
ROE
16,3 %▼
2024 · 17,6 %
Dettes ≤ 1 an
15 509 €▼
2024 · 16 971 €
Impôts
37 577 €▲
2024 · 33 904 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gage sur d'autres actifs, montant garanti | 74 643 € | - | - | - | - |
| Valeur comptable des autres actifs gagés | 242 928 € | - | - | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 2 081 € | 18 018 € | 1 815 € | 1 749 € | 4 990 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 600 € | 798 € | 1 808 € | 2 101 € | 3 285 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | - | 19 157 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 623 € | 623 € | 683 € | 600 € | 798 € | 1 808 € | 2 101 € | 3 285 € | ▲ 56,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 572 € | 1 107 € | 594 € | 1 652 € | 557 € | ▼ 66,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 28 463 € | 26 550 € | 100 679 € | 77 650 € | 125 695 € | 114 595 € | 109 052 € | 118 986 € | ▲ 9,1 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 27 038 € | 25 482 € | 99 309 € | 76 479 € | 123 790 € | 112 193 € | 105 300 € | 115 144 € | ▲ 9,3 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | - | - | - | 309 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | - | - | - | - | 309 € | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 2 022 € | 1 729 € | 1 699 € | 1 188 € | 265 € | ▼ 77,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 441 € | 4 450 € | 2 105 € | 2 022 € | 1 729 € | 1 699 € | 1 188 € | 265 € | ▼ 77,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 24 596 € | 21 031 € | 97 204 € | 74 456 € | 122 061 € | 110 494 € | 104 111 € | 115 188 € | ▲ 10,6 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 7 465 € | 6 678 € | 26 780 € | 19 105 € | 41 490 € | 36 014 € | 33 904 € | 37 577 € | ▲ 10,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 17 131 € | 14 353 € | 70 424 € | 55 352 € | 80 571 € | 74 480 € | 70 207 € | 77 611 € | ▲ 10,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 17 131 € | 14 353 € | 70 424 € | 55 352 € | 80 571 € | 74 480 € | 70 207 € | 77 611 € | ▲ 10,5 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 261 854 € | 247 333 € | 319 836 € | 341 162 € | 429 816 € | 479 308 € | 416 735 € | 492 885 € | ▲ 18,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 244 173 € | 243 551 € | 243 418 € | 244 900 € | 262 119 € | 248 733 € | 248 381 € | 250 086 € | ▲ 0,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1 245 € | 623 € | 490 € | 1 972 € | 19 191 € | 5 805 € | 5 453 € | 7 158 € | ▲ 31,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 1 665 € | 1 249 € | 2 300 € | 1 278 € | 257 € | ▼ 79,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 306 € | 17 942 € | 3 505 € | 4 175 € | 6 901 € | ▲ 65,3 % |
| Immobilisations financières28 | 242 928 € | 242 928 € | 242 928 € | 242 928 € | 242 928 € | 242 928 € | 242 928 € | 242 928 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 17 681 € | 3 783 € | 76 418 € | 96 262 € | 167 697 € | 230 575 € | 168 354 € | 242 799 € | ▲ 44,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | - | - | - | 8 721 € | - | 1 587 € | 3 596 € | 38 611 € | ▲ 974 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 2 826 € | - | - | 2 500 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 5 895 € | - | 1 587 € | 1 096 € | 38 611 € | ▲ 35× |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | - | - | - | 152 000 € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 17 555 € | 3 783 € | 76 418 € | 87 541 € | 167 531 € | 228 906 € | 164 666 € | 52 188 € | ▼ 68,3 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 166 € | 82 € | 93 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 261 854 € | 247 333 € | 319 836 € | 341 162 € | 429 816 € | 479 308 € | 416 735 € | 492 885 € | ▲ 18,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 28 178 € | 48 732 € | 119 155 € | 174 507 € | 255 078 € | 329 558 € | 399 765 € | 477 376 € | ▲ 19,4 % |
| Apport10/11 | 12 400 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 82 431 € | 156 911 € | 227 118 € | 304 729 € | ▲ 34,2 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | 80 571 € | 156 911 € | 227 118 € | 304 729 € | ▲ 34,2 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 13 918 € | 28 272 € | 98 695 € | 154 047 € | 154 047 € | 154 047 € | 154 047 € | 154 047 € | = |
| Dettes17/49 | 233 676 € | 198 602 € | 200 680 € | 166 655 € | 174 738 € | 149 750 € | 16 971 € | 15 509 € | ▼ 8,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 121 786 € | 98 214 € | 74 643 € | 51 071 € | 27 500 € | 3 928 € | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 51 071 € | 27 500 € | 3 928 € | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 111 490 € | 100 388 € | 126 038 € | 115 584 € | 147 238 € | 145 822 € | 16 971 € | 15 509 € | ▼ 8,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 23 571 € | 23 571 € | 23 571 € | 3 928 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | - | - | 119 € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | - | - | 119 € | - |
| Dettes commerciales44 | 583 € | 412 € | - | - | 12 411 € | - | 187 € | 4 043 € | ▲ 22× |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | - | 12 411 € | - | 187 € | 4 043 € | ▲ 22× |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 26 780 € | 41 490 € | 52 504 € | 11 014 € | 240 € | ▼ 97,8 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 26 780 € | 41 490 € | 52 504 € | 11 014 € | 240 € | ▼ 97,8 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 65 232 € | 69 766 € | 69 746 € | 1 842 € | 11 107 € | ▲ 503 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 17 131 € | 14 353 € | 70 424 € | 55 352 € | 80 571 € | 74 480 € | 70 207 € | 77 611 € | ▲ 10,5 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 623 € | 623 € | 683 € | 600 € | 798 € | 1 808 € | 2 101 € | 3 285 € | ▲ 56,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 17 754 € | 14 976 € | 71 106 € | 55 951 € | 81 369 € | 76 288 € | 72 308 € | 80 896 € | ▲ 11,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -550 € | -2 081 € | -18 018 € | 11 578 € | -1 749 € | -4 990 € | ▼ 185 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -13 772 € | 72 635 € | 11 123 € | 79 990 € | 61 375 € | -64 240 € | -112 478 € | ▼ 75,1 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (9)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 16-07-2026 | 2026-00299457 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 01-07-2025 | 2025-00222110 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 25-10-2024 | 2024-00515078 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 04-08-2023 | 2023-00313191 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 28-09-2022 | 2022-20438507 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 31-08-2021 | 2021-60500157 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 06-10-2020 | 2020-59200076 | |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 31-08-2019 | 2019-61900407 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 31-08-2018 | 2018-57200271 |