CEPHOLLI
ActifRésumé
La probabilité de faillite calculée de CEPHOLLI sur 12 mois est de 2,5 % (moyen). Les comptes annuels de 2024 montrent des capitaux propres de 414 633 € et un résultat net de 44 460 €. Les capitaux propres progressent d'environ 3,3 % par an sur les exercices déposés. La solvabilité se classe au-dessus de 78 % des 387 entreprises du même secteur (NACE 11, exercice 2024). L'entreprise est active depuis 2017 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement.
Finances · exercice 2024, schéma micro
Comptes annuels 2025 pas encore déposés, délai expiré le 31 juillet 2026 Exercice clôturé le 31 décembre 2025 ; dépôt au plus tard 7 mois après la clôture (CSA art. 3:10). Source : BNB, dépôts, situation au 15 octobre 2026.
2020 à 2024, 5 exercices 2018 à 2024, 7 exercices
Le résultat d'exploitation devient négatif en 2024 : une perte de 7 521 € après 5 317 € en 2023.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Le personnel moyen en équivalents temps plein (ETP).
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 11 : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA), Personnel (ETP).
Entreprises comparables
Observation historiqueDes 6 782 entreprises qui, en juillet 2024, ressemblaient à celle-ci aujourd'hui, 0,6 % ont fait faillite dans les 24 mois et 96,7 % existent encore.
- Petite
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Pour cette entreprise elle-même, Checked calcule une probabilité de faillite plus élevée : 2,5 % sur douze mois. Le score lit davantage sur cette entreprise que les quatre caractéristiques du groupe ; les deux chiffres sont justes pour ce qu'ils mesurent.
Quelle est la fiabilité de cette règle ?
Testée sur l'année précédente, sans utiliser cette année elle-même : les groupes de juillet 2023 ont attribué à chacune des 497 474 entreprises de juillet 2024 le taux de faillite de son groupe. Attendu : 1,6 % ; réellement en faillite dans les 24 mois : 1,7 %.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 1,0 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
La règle classe bien : une entreprise tombée en faillite a reçu un taux plus élevé qu'une entreprise restée en activité dans 74,5 % des comparaisons. Le niveau suit la conjoncture : une année avec plus de faillites, le taux réel dépasse celui de l'année précédente.
Une observation sur 6 782 entreprises comparables, pas une prévision pour cette entreprise. Le secteur n'est pas pris en compte : le registre ne conserve pas le secteur des entreprises qui ont cessé leurs activités, ce qui embellirait le résultat.
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 0,005 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 59 € | ▼ 98,6 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | 0,007 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 0,4 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▲ 4,2 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | -0,004 M € | -0,02 M € | -0,06 M € | -0,02 M € | 0,006 M € | 0,03 M € | 0,01 M € | ▼ 63,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -0,02 M € | -0,04 M € | -0,09 M € | -0,05 M € | -0,02 M € | 0,005 M € | -0,008 M € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0,08 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,06 M € | ▲ 418 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 26 € | 0,2 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,007 M € | 0,006 M € | ▼ 11,1 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | 0,05 M € | - | 0,004 M € | 0,05 M € | ▲ 1 169 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,01 M € | 0,006 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▼ 20,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▼ 20,8 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | 0,008 M € | 0,002 M € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -0,02 M € | -1,3 M € | -0,1 M € | 0,01 M € | 352 € | 0,01 M € | 0,05 M € | ▲ 255 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | -277 € | 489 € | 0,001 M € | 126 € | 0,002 M € | 0,001 M € | ▼ 42,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,02 M € | -1,3 M € | -0,1 M € | 0,01 M € | 225 € | 0,01 M € | 0,04 M € | ▲ 315 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | - | 0,1 M € | 0,2 M € | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -0,02 M € | -1,3 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | ▼ 75,0 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 2,0 M € | 1,6 M € | 1,0 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | ▲ 2,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1,6 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | ▲ 6,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0 € | - | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | ▲ 7,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▼ 6,2 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | 0 € | 0 € | - | - | - |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | ▲ 17,6 % |
| Immobilisations financières28 | 1,6 M € | 0,3 M € | 0,08 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,004 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,4 M € | 1,2 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | ▲ 2,1 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,006 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | ▼ 37,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▼ 25,1 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 179 € | 0,007 M € | 0,007 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Placements de trésorerie50/53 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | ▲ 5,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,3 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | 0,3 M € | 0,08 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | ▼ 5,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,003 M € | 0,004 M € | ▲ 22,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 2,0 M € | 1,6 M € | 1,0 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | ▲ 2,4 % |
| Capitaux propres10/15 | -0,01 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▲ 12,0 % |
| Apport10/11 | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| En dehors du capital11 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | - | - |
| Autres1109/19 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | - | - |
| Réserves13 | - | 1,3 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0 € | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,07 M € | -0,9 M € | -0,8 M € | -0,7 M € | -0,6 M € | -0,5 M € | -0,4 M € | ▲ 9,8 % |
| Dettes17/49 | 2,0 M € | 1,2 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | ▼ 6,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,1 M € | 1,1 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 6,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | ▼ 6,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,9 M € | 0,02 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | 0,004 M € | 0,007 M € | 0,006 M € | ▼ 9,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 0,007 M € | 0 € | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,001 M € | 0,004 M € | 302 € | 0,001 M € | ▲ 66,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,001 M € | 0,004 M € | 302 € | 0,001 M € | ▲ 66,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,006 M € | 0,005 M € | ▼ 12,8 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,006 M € | 0,005 M € | ▼ 12,8 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0 € | - | - | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0 € | 0 € | - | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -0,02 M € | -1,3 M € | -0,1 M € | 0,01 M € | 225 € | 0,01 M € | 0,04 M € | ▲ 315 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | 0,007 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▲ 0,4 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -0,02 M € | -1,3 M € | -0,08 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | ▲ 135 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 1,2 M € | 0,2 M € | 0,05 M € | -0,01 M € | -0,003 M € | -0,02 M € | ▼ 430 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 0,6 M € | -0,3 M € | -0,3 M € | -0,2 M € | -0,05 M € | -0,002 M € | ▲ 96,5 % |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (8)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 31-12-2024 | schéma micro | 31-10-2025 | 2025-00564723 |
| 31-12-2023 | schéma micro | 28-06-2024 | 2024-00179303 |
| 31-12-2022 | schéma micro | 27-06-2023 | 2023-00186590 |
| 31-12-2021 | schéma micro | 29-06-2022 | 2022-20148808 |
| 31-12-2020 | schéma micro | 17-05-2021 | 2021-14300285 |
| 31-12-2019 | schéma micro | 08-10-2020 | 2020-59900484 |
| 31-12-2018 | schéma micro | 14-08-2019 | 2019-46400081 |
| 31-12-2017 | schéma micro | 30-06-2018 | 2018-28200391 |
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Marchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.