CASHFLOW SERVICES
ActifRésumé
CASHFLOW SERVICES est active depuis 2020 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement. Les comptes annuels de 2025 montrent des capitaux propres de 25 945 € et un résultat net de -20 227 €. Les capitaux propres progressent d'environ 86 % par an sur les exercices déposés. La solvabilité se classe au-dessus de 39 % des 20 914 entreprises du même secteur (NACE 62, exercice 2025). La probabilité de faillite calculée sur 12 mois est inférieure à 0,1 % (très faible).
Finances · exercice 2025, schéma micro
2021 à 2025, 5 exercices
Le résultat d'exploitation devient négatif en 2025 : une perte de 20 613 € après 56 619 € en 2024, le résultat le plus faible de la série disponible.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 62, Programmation, conseil informatique : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA).
Entreprises comparables
Observation historiqueDes 3 592 entreprises qui, en juillet 2024, ressemblaient à celle-ci aujourd'hui, 3,0 % ont fait faillite dans les 24 mois et 87,4 % existent encore.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- perte d'au moins 10 % du bilan
Pour encore 0,2 %, on sait qu'elles ont cessé, mais pas si c'était dans ces 24 mois.
Pour cette entreprise elle-même, Checked calcule une probabilité de faillite plus basse : < 0,1 % sur douze mois. Le score lit davantage sur cette entreprise que les quatre caractéristiques du groupe ; les deux chiffres sont justes pour ce qu'ils mesurent.
Quelle est la fiabilité de cette règle ?
Testée sur l'année précédente, sans utiliser cette année elle-même : les groupes de juillet 2023 ont attribué à chacune des 497 474 entreprises de juillet 2024 le taux de faillite de son groupe. Attendu : 1,6 % ; réellement en faillite dans les 24 mois : 1,7 %.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 1,0 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
La règle classe bien : une entreprise tombée en faillite a reçu un taux plus élevé qu'une entreprise restée en activité dans 74,5 % des comparaisons. Le niveau suit la conjoncture : une année avec plus de faillites, le taux réel dépasse celui de l'année précédente.
Une observation sur 3 592 entreprises comparables, pas une prévision pour cette entreprise. Le secteur n'est pas pris en compte : le registre ne conserve pas le secteur des entreprises qui ont cessé leurs activités, ce qui embellirait le résultat.
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 1 736 € | 1 291 € | 9 749 € | 10 156 € | 9 687 € | ▼ 4,6 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 62 € | 62 € | 868 € | 1 235 € | 831 € | ▼ 32,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -2 874 € | -13 559 € | 27 699 € | 68 010 € | -10 096 € | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -4 672 € | -14 912 € | 17 083 € | 56 619 € | -20 613 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | 818 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | - | 818 € | - |
| Charges financières65/66B | 122 € | 178 € | 226 € | 300 € | 221 € | ▼ 26,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 122 € | 178 € | 226 € | 300 € | 221 € | ▼ 26,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -4 794 € | -15 090 € | 16 857 € | 56 319 € | -20 017 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | 216 € | 11 903 € | 210 € | ▼ 98,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 794 € | -15 090 € | 16 641 € | 44 415 € | -20 227 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -4 794 € | -15 090 € | 16 641 € | 44 415 € | -20 227 € | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 6 513 € | 54 994 € | 66 616 € | 78 677 € | 55 067 € | ▼ 30,0 % |
| Frais d'établissement20 | 3 130 € | 2 202 € | 1 274 € | 347 € | 7 € | ▼ 97,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 873 € | 2 091 € | 27 584 € | 18 515 € | 11 337 € | ▼ 38,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 873 € | 756 € | 649 € | 509 € | 362 € | ▼ 28,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | 1 335 € | 26 935 € | 18 006 € | 10 975 € | ▼ 39,1 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 1 335 € | 26 935 € | 18 006 € | 9 077 € | ▼ 49,6 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | - | 1 898 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 2 511 € | 50 701 € | 37 758 € | 59 815 € | 43 723 € | ▼ 26,9 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 1 755 € | 36 184 € | 22 992 € | 15 463 € | 3 272 € | ▼ 78,8 % |
| Créances commerciales40 | 1 755 € | 35 508 € | 22 990 € | 13 310 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | - | 675 € | 2 € | 2 153 € | 3 272 € | ▲ 52,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 590 € | 14 280 € | 13 537 € | 40 360 € | 37 740 € | ▼ 6,5 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 167 € | 237 € | 1 228 € | 3 992 € | 2 711 € | ▼ 32,1 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 6 513 € | 54 994 € | 66 616 € | 78 677 € | 55 067 € | ▼ 30,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 206 € | -14 884 € | 1 757 € | 46 172 € | 25 945 € | ▼ 43,8 % |
| Apport10/11 | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | 5 000 € | = |
| Réserves13 | - | - | - | 41 172 € | 20 945 € | ▼ 49,1 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 41 172 € | 20 945 € | ▼ 49,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -4 794 € | -19 884 € | -3 243 € | 0 € | - | - |
| Dettes17/49 | 6 307 € | 69 878 € | 64 859 € | 32 505 € | 29 122 € | ▼ 10,4 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | = |
| Dettes financières170/4 | - | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | = |
| Dettes à un an au plus42/48 | 6 307 € | 44 784 € | 39 745 € | 7 411 € | 4 028 € | ▼ 45,7 % |
| Dettes commerciales44 | 1 675 € | 419 € | 2 399 € | 782 € | 3 304 € | ▲ 322 % |
| Fournisseurs440/4 | 1 675 € | 419 € | 2 399 € | 782 € | 3 304 € | ▲ 322 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 288 € | 0 € | 16 781 € | 6 418 € | 154 € | ▼ 97,6 % |
| Impôts450/3 | 288 € | 0 € | 7 781 € | 6 418 € | 154 € | ▼ 97,6 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 9 000 € | 0 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | 4 344 € | 44 366 € | 20 565 € | 211 € | 571 € | ▲ 171 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 94 € | 115 € | 94 € | 94 € | = |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -4 794 € | -15 090 € | 16 641 € | 44 415 € | -20 227 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 1 736 € | 1 291 € | 9 749 € | 10 156 € | 9 687 € | ▼ 4,6 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -3 058 € | -13 799 € | 26 390 € | 54 572 € | -10 540 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2 510 € | -35 242 € | -1 088 € | -2 508 € | ▼ 131 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 13 690 € | -743 € | 26 823 € | -2 620 € | - |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 26-06-2026 | 2026-00208146 |
| 31-12-2024 | schéma micro | 07-07-2025 | 2025-00258746 |
| 31-12-2023 | schéma micro | 25-06-2024 | 2024-00167914 |
| 31-12-2022 | schéma micro | 26-07-2023 | 2023-00291561 |
| 31-12-2021 | schéma micro | 11-07-2022 | 2022-20177832 |
Entreprises similaires · même secteur, taille comparable
Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 · 2 mentions · 10 012 € octroyés · 10 012 € versésMarchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.