TM CASH
ActiefSamenvatting
TM CASH is actief sinds 2011 en het Belgisch Staatsblad bevat geen insolventie- of waarschuwingssignalen. De jaarrekening over 2025 toont een eigen vermogen van €1,28M en een nettoresultaat van €591k. Het eigen vermogen groeit met ~7,8% per jaar over de neergelegde boekjaren. De solvabiliteit is beter dan 61% van 4178 sectorgenoten (boekjaar 2025). De berekende faillissementskans over 12 maanden is 1,0% (laag).
Checked score
Score 2025
Assen · streepje = 2024
Rentabiliteit96▲+74
Solvabiliteit71▼-29
Groei78▲+26
Historiek100
Faillissementskans, 12 maanden
1,0%
Laag
0%0,5%1,5%4%10%≥ 25%
Krediet tot €95k op 30 dagen aanvaardbaar
Liquiditeit ruim (current ratio 1,84 tegenover 4,0 in 2024; kortlopende schulden: 52,6% en geldmiddelen: 57,2% van het balanstotaal), maar 53,5% van het actief is met schuld gefinancierd.
Kredietcheck voor een eigen bedrag en termijn
Signalen
Vijf signalen. Links het signaal, rechts de staving.
−verlaagt risico+verhoogt risico○neutraal
verhoogt risico · Sector met hoger faalrisico
In deze sector gaan bedrijven vaker failliet dan het Belgische gemiddelde.
Staatsblad · faillissementen per sector, NACE 47
Relatieve positie
BE, alle sectoren
referentie
Detailhandel (NACE 47)
ongeveer 45% meer faillissementen
← minder faillissementen
meer faillissementen →
verlaagt risico · Jaarrekening: gezond financieel profiel
De laatste jaarrekening toont een gezond profiel in solvabiliteit, resultaat en liquiditeit.
NBB · jaarrekening 2025Solvabiliteit, rendement en ouderdom van de cijfers
Solvabiliteit
46,5%
Rendement op activa
21,4%
Ouderdom cijfers
9 mnd
verlaagt risico · Lange historiek
Een onderneming die al lang bestaat, gaat statistisch minder vaak failliet dan een jonge.
KBO · oprichtingsdatumLeeftijd tegenover de risicozone
neutraal · Neergelegd na de termijn
Het boekjaar afgesloten op 31-12-2025 was neer te leggen tegen 31-07-2026 en werd neergelegd op 27-08-2026, 27 dagen later. Ter kadering: 47% van de Belgische markt legt te laat neer en de volledige band van 1 tot 90 dagen komt uit op 2,0% abnormale rechtstoestand tegenover 1,66% gemiddeld. Wij tonen dit als feit en scoren het niet.
NBB · 10 neerleggingenAfwijking tegenover de termijn
2025
27 d te laat
2024
26 d te laat
2023
27 d te laat
2022
42 d te laat
2021
30 d te laat
2020
31 d te laat
2019
17 d te laat
← vóór de termijn
na de termijn →
Nagekeken zonder bevinding (2)
neutraal · Volgende termijn loopt nog
Het volgende boekjaar sluit af op 31-12-2026 en moet uiterlijk op 31-07-2027 zijn neergelegd. Er is vandaag niets te laat.
Wetboek van vennootschappen · zeven maandenPositie in de lopende termijn
25-09-2026 vandaag31-12-2026 afsluit31-07-2027 termijn
Financieel · boekjaar 2025, volledig schema
Omzet
Niet opgenomen in deze neerlegging
EBIT-marge
Niet opgenomen in deze neerlegging
Nettoresultaat
€591k▲ 1.040%
2024 · €52k
2018: €190k
2019: €174k▼ -8,2% t.o.v. 2018
2020: €133k▼ -23,8% t.o.v. 2019
2021: €126k▼ -5,5% t.o.v. 2020
2022: €268k▲ +113% t.o.v. 2021
2023: €-112k▼ -142% t.o.v. 2022laagste in 8 jaar
2024: €52k▲ +146% t.o.v. 2023
2025: €591k▲ +1040% t.o.v. 2024hoogste in 8 jaar
2018 → 2025
Werkkapitaal
€1,21M▼ 24,9%
2024 · €1,61M
2018: €720klaagste in 8 jaar
2019: €919k▲ +27,7% t.o.v. 2018
2020: €921k▲ +0,1% t.o.v. 2019
2021: €1,06M▲ +15,2% t.o.v. 2020
2022: €1,00M▼ -5,5% t.o.v. 2021
2023: €1,71M▲ +70,7% t.o.v. 2022hoogste in 8 jaar
2024: €1,61M▼ -5,8% t.o.v. 2023
2025: €1,21M▼ -24,9% t.o.v. 2024
2018 → 2025
Verloop door de jaren
Meerjarenoverzicht
Elk cijfer met de verandering tegenover het jaar ervoor
▲ stijging
▼ daling
Post20212022202320242025Verloop
Eigen vermogen€1,09M-€1,02M▼ 6,9%€1,74M▲ 71,1%€1,69M▼ 2,8%€1,28M▼ 24,2%
2021: €1,09M
2022: €1,02M▼ -6,9% t.o.v. 2021laagste in 5 jaar
2023: €1,74M▲ +71,1% t.o.v. 2022hoogste in 5 jaar
2024: €1,69M▼ -2,8% t.o.v. 2023
2025: €1,28M▼ -24,2% t.o.v. 2024
Bedrijfsresultaat€180k-€372k▲ 107%€236k▼ 36,4%€-28k€794k
2021: €180k
2022: €372k▲ +107% t.o.v. 2021
2023: €236k▼ -36,4% t.o.v. 2022
2024: €-28k▼ -112% t.o.v. 2023laagste in 5 jaar
2025: €794k▲ +2946% t.o.v. 2024hoogste in 5 jaar
Nettoresultaat€126k-€268k▲ 113%€-112k€52k€591k▲ 1.040%
2021: €126k
2022: €268k▲ +113% t.o.v. 2021
2023: €-112k▼ -142% t.o.v. 2022laagste in 5 jaar
2024: €52k▲ +146% t.o.v. 2023
2025: €591k▲ +1040% t.o.v. 2024hoogste in 5 jaar
Resultaat per boekjaar
BedrijfsresultaatNettoresultaat
Het bedrijfsresultaat keert in 2025 terug naar winst: €794k na een verlies van €28k in 2024, het hoogste resultaat in de beschikbare reeks.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa €2,75M
Vaste activa
€95k ▼ 17,2%
Vlottende activa
€2,66M ▲ 23,7%
Passiva €2,75M
Eigen vermogen
€1,28M ▼ 24,2%
Schulden
€1,48M ▲ 156%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal stijgt van 25,4% naar 53,5%. Het eigen vermogen is lager en de schuld is hoger.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€814k▲
2024 · €-9k
Cashflow
€611k▲
2024 · €71k
Liquiditeit
1,84▼
2024 · 4,00
Snelle liquiditeit
1,55▼
2024 · 3,75
Schuldgraad
1,15▲
2024 · 0,34
ROE
46,2%▲
2024 · 3,1%
ROA
21,4%▲
2024 · 2,3%
Rentedekking
104,65▲
2024 · -1,27
Schulden ≤ 1 jaar
€1,45M▲
2024 · €538k
Schulden > 1 jaar
€26k▼
2024 · €38k
Belastingen
€196k▲
2024 · €-87k
Personeelskosten
€199k▲
2024 · €138k
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt: zoals bij schulden of de schuldgraad.
Neergelegde jaarrekening Zoals ingediend bij de NBB · 2025 tegenover 2024 · 61 posten
Balans
Code20242025
Activa
Totaal activa20/58€2,27M€2,75M▲
Vaste activa21/28€115k€95k▼
Materiële vaste activa22/27€101k€81k▼
Installaties, machines en uitrusting23€42k€37k▼
Meubilair en rollend materieel24€59k€44k▼
Overige materiële vaste activa26€66-
Financiële vaste activa28€14k€14k=
Vlottende activa29/58€2,15M€2,66M▲
Voorraden en bestellingen in uitvoering3€133k€415k▲
Voorraden30/36€133k€415k▲
Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41€774k€665k▼
Overige vorderingen41€774k€665k▼
Liquide middelen54/58€1,09M€1,57M▲
Overlopende rekeningen490/1€157k€5k▼
Passiva
Totaal passiva10/49€2,27M€2,75M▲
Eigen vermogen10/15€1,69M€1,28M▼
Inbreng10/11€19k€19k=
Kapitaal10€19k€19k=
Geplaatst kapitaal100€19k€19k=
Reserves13€1,67M€1,26M▼
Onbeschikbare reserves130/1€2k€2k=
Wettelijke reserve130€2k€2k=
Belastingvrije reserves132€834k-
Beschikbare reserves133€835k€1,26M▲
Schulden17/49€576k€1,48M▲
Schulden op meer dan één jaar17€38k€26k▼
Financiële schulden170/4€38k€26k▼
Schulden op ten hoogste één jaar42/48€538k€1,45M▲
Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42€11k€12k▲
Financiële schulden43€42k€100k▲
Kredietinstellingen430/8€42k€100k▲
Handelsschulden44€377k€213k▼
Leveranciers440/4€377k€213k▼
Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45€38k€423k▲
Belastingen450/3€30k€400k▲
Bezoldigingen en sociale lasten454/9€8k€23k▲
Overige schulden47/48€70k€700k▲
Overlopende rekeningen492/3-€622
Resultaat
Code20242025
Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten76A€16k-
Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62€138k€199k▲
Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630€19k€20k▲
Andere bedrijfskosten640/8€13k€11k▼
Niet-recurrente bedrijfskosten66A€5-
Bruto bedrijfsmarge9900€142k€1,02M▲
Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901€-28k€794k▲
Financiële opbrengsten75/76B€1€0▼
Recurrente financiële opbrengsten75€1€0▼
Financiële kosten65/66B€7k€8k▲
Recurrente financiële kosten65€7k€8k▲
Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903€-35k€786k▲
Belastingen op het resultaat67/77€-87k€196k▲
Winst (verlies) van het boekjaar9904€52k€591k▲
Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905€52k€591k▲
Resultaatverwerking
Te bestemmen winst (verlies)9906€935k€591k▼
Overgedragen winst (verlies) van het vorige boekjaar14P€883k-
Onttrekking aan het eigen vermogen791/2-€1,83M
Toevoeging aan het eigen vermogen691/2€835k€1,42M▲
Aan de overige reserves6921€835k€1,42M▲
Uit te keren winst694/7€100k€1,00M▲
Vergoeding van de inbreng (dividend)694€100k€1,00M▲
Sociale balans
Gemiddeld personeelsbestand (VTE)90876,68,0▲
De toelichting bij deze jaarrekening (9 rubrieken: staten van activa en schulden, uitsplitsingen van kosten, rechten en verplichtingen) staat niet in dit overzicht.
Jaarrekening per staat
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten76A | - | - | - | €16k | - | - |
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | €223k | €208k | €218k | €138k | €199k | ▲ 43,9% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | €39k | €20k | €8k | €19k | €20k | ▲ 8,2% |
| Andere bedrijfskosten640/8 | €14k | €20k | €21k | €13k | €11k | ▼ 11,7% |
| Niet-recurrente bedrijfskosten66A | €1k | - | - | €5 | - | - |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | €456k | €620k | €483k | €142k | €1,02M | ▲ 622% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | €180k | €372k | €236k | €-28k | €794k | ▲ 2.946% |
| Financiële opbrengsten75/76B | €0 | €0 | €2 | €1 | €0 | ▼ 83,3% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | €0 | €0 | €2 | €1 | €0 | ▼ 83,3% |
| Financiële kosten65/66B | €5k | €2k | €5k | €7k | €8k | ▲ 9,3% |
| Recurrente financiële kosten65 | €5k | €2k | €5k | €7k | €8k | ▲ 9,3% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | €174k | €370k | €231k | €-35k | €786k | ▲ 2.345% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | €49k | €102k | €343k | €-87k | €196k | ▲ 325% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | €126k | €268k | €-112k | €52k | €591k | ▲ 1.040% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | €126k | €268k | €-112k | €52k | €591k | ▲ 1.040% |
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||
| Totaal activa20/58 | €1,26M | €1,92M | €2,68M | €2,27M | €2,75M | ▲ 21,6% |
| Vaste activa21/28 | €32k | €13k | €25k | €115k | €95k | ▼ 17,2% |
| Materiële vaste activa22/27 | €30k | €12k | €11k | €101k | €81k | ▼ 19,6% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | €12k | - | €7k | €42k | €37k | ▼ 11,7% |
| Meubilair en rollend materieel24 | €15k | €11k | €4k | €59k | €44k | ▼ 25,1% |
| Overige materiële vaste activa26 | €3k | €917 | €131 | €66 | - | - |
| Financiële vaste activa28 | €2k | €2k | €14k | €14k | €14k | = |
| Vlottende activa29/58 | €1,23M | €1,91M | €2,65M | €2,15M | €2,66M | ▲ 23,7% |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering3 | €180k | €370k | €326k | €133k | €415k | ▲ 211% |
| Voorraden30/36 | €180k | €370k | €326k | €133k | €415k | ▲ 211% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | €6k | €27k | €805k | €774k | €665k | ▼ 14,1% |
| Handelsvorderingen40 | €1k | - | - | - | - | - |
| Overige vorderingen41 | €5k | €27k | €805k | €774k | €665k | ▼ 14,1% |
| Liquide middelen54/58 | €1,04M | €1,51M | €1,52M | €1,09M | €1,57M | ▲ 45,0% |
| Overlopende rekeningen490/1 | €4k | €6k | €7k | €157k | €5k | ▼ 96,5% |
| Passiva | ||||||
| Totaal passiva10/49 | €1,26M | €1,92M | €2,68M | €2,27M | €2,75M | ▲ 21,6% |
| Eigen vermogen10/15 | €1,09M | €1,02M | €1,74M | €1,69M | €1,28M | ▼ 24,2% |
| Inbreng10/11 | €19k | €19k | €19k | €19k | €19k | = |
| Kapitaal10 | €19k | €19k | €19k | €19k | €19k | = |
| Geplaatst kapitaal100 | €19k | €19k | €19k | €19k | €19k | = |
| Reserves13 | €2k | €2k | €836k | €1,67M | €1,26M | ▼ 24,5% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | €2k | €2k | €2k | €2k | €2k | = |
| Wettelijke reserve130 | €2k | €2k | €2k | €2k | €2k | = |
| Belastingvrije reserves132 | - | - | €834k | €834k | - | - |
| Beschikbare reserves133 | - | - | - | €835k | €1,26M | ▲ 50,9% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | €1,07M | €995k | €883k | - | - | - |
| Schulden17/49 | €172k | €909k | €940k | €576k | €1,48M | ▲ 156% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | - | - | - | €38k | €26k | ▼ 31,1% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | €38k | €26k | ▼ 31,1% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | €170k | €908k | €940k | €538k | €1,45M | ▲ 169% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | €14k | - | €167k | €11k | €12k | ▲ 4,0% |
| Financiële schulden43 | - | - | - | €42k | €100k | ▲ 141% |
| Kredietinstellingen430/8 | - | - | - | €42k | €100k | ▲ 141% |
| Handelsschulden44 | €112k | €440k | €746k | €377k | €213k | ▼ 43,4% |
| Leveranciers440/4 | €112k | €440k | €746k | €377k | €213k | ▼ 43,4% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | €35k | €200k | €22k | €38k | €423k | ▲ 1.012% |
| Belastingen450/3 | €28k | €183k | - | €30k | €400k | ▲ 1.232% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | €7k | €17k | €22k | €8k | €23k | ▲ 185% |
| Overige schulden47/48 | €9k | €269k | €5k | €70k | €700k | ▲ 900% |
| Overlopende rekeningen492/3 | €2k | €541 | - | - | €622 | - |
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | €126k | €268k | €-112k | €52k | €591k | ▲ 1.040% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | €39k | €20k | €8k | €19k | €20k | ▲ 8,2% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | €164k | €288k | €-104k | €71k | €611k | ▲ 765% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | €-2k | €-20k | €-108k | €-608 | ▲ 99,4% |
| Verandering liquide middelen | - | €466k | €7k | €-429k | €489k | ▲ 214% |
Vereenvoudigd en afgeleid: een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel, dus deze rijen komen uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Tijdlijn · aktes, neerleggingen en financiële mijlpalen
Volgende neerlegging boekjaar 2026 verwacht vóór
2026
27-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2025 · volledig schema · 27 dagen te laat
2025
31-12
Financieel
Hoogste resultaat sinds 2018netto €591k ▲1.040%
Bedrijfsresultaat €794k, nettoresultaat €591k, beide een record.
26-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2024 · volledig schema · 26 dagen te laat
2024
31-12
Financieel
Terug winstgevendnetto €52k
Nettoresultaat €52k na een verliesjaar.
27-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2023 · volledig schema · 27 dagen te laat
2023
31-12
Financieel
Zwakste boekjaarnetto €-112k
Nettoresultaat zakt naar €-112k, het laagste van de reeks; herstel start het jaar erna.
11-09
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2022 · volledig schema · 42 dagen te laat
2022
30-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2021 · volledig schema · 30 dagen te laat
2021
31-12
Financieel
Liquiditeit verdubbeltcurrent ratio 7,24
Current ratio van 3,60 naar 7,24; kortetermijnschuld zakt van €355k naar €170k.
31-12
Financieel
Eigen vermogen boven €1MEV €1,09M ▲13%
4 jaar winst op rij bouwt het eigen vermogen op tot €1,09M.
31-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2020 · volledig schema · 31 dagen te laat
2020
17-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2019 · volledig schema · 17 dagen te laat
Toon oudere gebeurtenissen
2019
31-07
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2018 · volledig schema
2018
30-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2017 · volledig schema · 30 dagen te laat
2017
29-08
NBB-neerlegging
Jaarrekening neergelegd
boekjaar 2016 · volledig schema · 29 dagen te laat
Financiële mijlpaalNBB-neerleggingFinanciële mijlpalen staan op de afsluitdatum van het boekjaar, niet op de neerleggingsdatum.
0 van 3 aktes gelezen
Over de niet-gelezen aktes
Wij kennen 3 Staatsblad-aktes van dit bedrijf. Daarvan is er nog geen enkele gelezen: wat erin staat, is hier niet vastgesteld en ook niet weerlegd.
Met voorrang laten lezen
Meld u aan om dit bedrijf vooraan in de leeswachtrij te plaatsen.
Bestuur · vestiging · vastgoed
Bestuurders
Er staan 3 akten van deze onderneming in het Belgisch Staatsblad, waarvan wij er 0 hebben ingelezen. Wij hebben haar bestuurders dus nog niet uit die akten gehaald.
Vestiging & vastgoedvoetafdruk
Maatschappelijke zetel, Schaarbeek · 1 vestigingseenheid sinds 2011
Grondoppervlakte
440 m²
Gebouwvoetafdruk
441 m²
Volume, LiDAR
2.583 m³
Perceel 21906D0014/00C007, Brussel · hoogste gebouw 14,8 m, ±2 verdiepingen. Koppeling via adres, geen eigendomsbewijs.
1 vestigingseenheid
Daillylaan 15, 1030 Schaarbeek
sinds 20112.203.070.235
1 perceel
Brussel
1
(100%)
| Perceel (capakey) | Regio | Oppervlakte | Gebouwen | Hoogte / verd. |
|---|---|---|---|---|
| 21906D0014/00C007 | Brussel | 440 m² | 1 · 441 m² | 14,8 m · 2 verd. |
Koppeling via adres, geen eigendomsbewijs
Goed om te weten
1 van 1 perceel met exacte adresmatch; de overige zijn indicatief.
Koppeling op basis van adresgegevens, dit is géén bewijs van eigendom.
Erkenningen · vergunningen · registraties
Voedselveiligheid, FAVV
1 vestigingSchaarbeek2.203.070.235
Vergelijkbare bedrijven · zelfde sector, vergelijkbare omvang
WD
BE 0684.954.018
Torhout · EV €1.287.986
Super Claeys
BE 0444.991.854
Gent · EV €1.288.421
DE RIECK ZELE
BE 0441.031.482
Zele · EV €1.288.753
H.C.S. DISTRIBUTION
BE 0879.021.720
Beyne-Heusay · EV €1.289.117
SF RETAIL
BE 0747.873.463
Halen · EV €1.269.400
Van 10.510 bedrijven in sector 47110 hebben wij 5.851 jaarrekeningen. 1.975 liggen binnen een factor 10 van dit eigen vermogen. De 5 hierboven liggen er het dichtst bij. Hele sector bekijken
Identificatie & contact
Identificatie
RechtsvormBVBA
Opgericht16-09-2011
Boekjaareinde31-12
Activiteiten, NACEBEL 2025
47110Niet-gespecialiseerde detailhandel waarbij voedings- en genotmiddelen overheersen
46389Groothandel in andere voedingsmiddelen, n.e.g.
Scores en ratio's zijn berekend door Checked en zijn geen kredietbeslissing.